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調查:8成民眾憂退休金目標 難達成

中央通訊社中央通訊社 14/07/2016 潘智義

(中央社記者潘智義台北14日電)富蘭克林投顧調查,有逾8成的受訪者憂心國民年金與勞退金無法滿足自身的退休目標金額;不過參與調查的投資人現階段大多有理財規畫,其中以基金為主,占21%。

富蘭克林投顧在6月28、29日針對北中南投資人進行「退休理財意向調查」,結果顯示,有22.7%的受訪者認為,理想退休金目標須超過新台幣2000萬元;有6成希望在邁入65歲的法定老年人口階段前退休。

問卷調查中,有60.2%的受訪者期望在65歲之前退休,其中以61至65歲的期間最多,有28.3%;另外,在理想的退休金目標方面,約23%希望備足2000萬元以上;有超過8成的人認為,國民年金與勞退金並無法達成自己預設的退休目標金額。

富蘭克林投顧強調,想提早退休,又想退休後安枕無憂,倚賴國家社福機制顯然不足;現實與理想之間的差距,必須靠自身的投資理財,才有辦法銜接,方法無他,只有提前開始,靠時間的力量及妥當且積極的理財工具。

調查顯示,目前為退休所做的理財規劃,前3名分別是基金、保險及儲蓄,比重各有21%、18.3%、17.2%;針對基金部分,將近35%的受訪者每月投入5000至1萬元從事定期定額投資,每月撥出1萬元以上者有近34%;另外,單筆投入金額以50萬元以下居多,占44.5%。

2000萬元的退休金乍看之下頗為驚人,但是早起的鳥兒有蟲吃,早一步開始,循序漸進的準備,並非不可能的任務。富蘭克林投顧建議,選擇年報酬率8%的投資工具、每月1萬元,35年後即可打造一筆將近2300萬元的退休金。1050714

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