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金管會海外金檢 百年才輪得到一次

中央通訊社中央通訊社 22/08/2016 蔡怡杼

(中央社記者蔡怡杼台北22日電)兆豐銀行紐約分行遭美國重罰新台幣57億元,凸顯總行內控失靈,金管會坦言,受限經費1年只能對4家海外分行進行金檢。目前台資銀行海外據點逾450家,金檢一輪需超過100年。

為釐清兆豐銀行遭美國重罰整起事件,金融監督管理委員會今天成立跨部會的「兆豐銀行遭美裁罰案跨部會因應專案小組」進行調查,桂先農主持記者會對外說明調查結果。

檢查局表示,洗錢防制一直是近年金檢重點,但海外分行金檢受限於預算,只能透過總行管理了解其是否健全,是否盡到相關的管理。

至於金管會未來不會增加對海外分行金檢頻率,檢查局表示,目前經費一年查4家就差不多了。

桂先農補充說明,台資銀行目前海外據點有超過450處,已比目前檢查局僅300名員工還多,此外,國內還有38家銀行以及16家金控,外加信用合作社、農漁會,全國有近6000家金融服務機構,金融機構的內稽內控不可能只靠檢查局的金檢,要靠金融機構內部的防線。

桂先農指出,金融機構在內稽內控設有三道防線,首先各家銀行總行需設立專職的法遵長,其位階相當於副總經理、其次要做到風險管理、以及內部實施稽核,同時,各業者也要將檢查結果回報金管會。

同時,桂先農也表示,若有必要,不排除請兆豐金控前董事長蔡友才到會說明,「如果邀請他來,他應該會來」。1050822

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