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風控趨嚴 境外公司開戶比借錢還難

中央通訊社中央通訊社 25/08/2016 田裕斌

(中央社記者田裕斌台北25日電)兆豐金控涉洗錢意外引發市場對法令遵循的重視,中信金控旗下中國信託商銀總經理陳佳文說,現在境外公司要開戶比借錢還難。

陳佳文今天出席「大中華攜手飛聯名卡」上市記者會時表示,這次兆豐銀紐約分行涉洗錢被報導的篇幅太大,其實包括歐洲、日本甚至美國的銀行都被罰過,罰款動輒超過10億美元。

陳佳文指出,其實過去台商為了要赴中國大陸投資,由於法令尚未開放,多半會採在英屬維京群島(BVI)或開曼群島設立紙上公司,這樣的作法也常常引起香港金融主管機關的關注,不過近年來中信銀已經盡快清理這些讓主管機關有疑慮的部分,算是解決過去因為間接投資造成的問題。

只不過,現在海外分行在接受境外公司開戶時的要求愈來愈嚴格,除了相關文件之外,還要當地機構出具確實有營運的證明,要開一個新的企業戶比要向銀行貸款還難。

陳佳文強調,金融業以前最大的風險在於授信風險,現在看起來,「存款風險」也不小,銀行端了解客戶必須追到最終收益人,其實對銀行而言,法令遵循的成本未來將會愈來愈高。1050825

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