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Los 3 métodos más efectivos del cibercrimen para blanquear dinero

malavida malavida 12/05/2016 Sergio Agudo
Lavado de euros * © Proporcionado por malavida Lavado de euros *

Los cibercriminales tienen 3 métodos predilectos para blanquear dinero según la UNODC: moviendo fondos en el sistema financiero, a través de MMORPGs y con micropagos. ¿Cómo lo hacen?

Existen muchas formas por las que una organización cibercriminal puede adquirir dinero electrónico de manera ilegal. Puede ser a través de malware, estafas de phishing o timos de vishing (uso de llamadas VoIP para engañar a personas y obtener información sensible) y SMiShing (una variante del phishing que usa ingeniería social y mensajes de texto), por poner unos cuantos ejemplos. Algo que todos estos métodos de ataque tienen en común es que los criminales tendrán que mover estos fondos adquiridos ilícitamente lo más deprisa que puedan. Sólo así pueden evitar ser descubiertos y que el dinero del que se han apoderado sea confiscado por las autoridades.

Según se ha publicado en Security Intelligence, se han identificado tres etapas del blanqueo de dinero obtenido mediante cibercrimen. El organismo que las ha determinado ha sido Oficina de las Naciones Unidas sobre Drogas y Crimen (UNODC). Estas tres etapas son colocación, estratificación e integración. En los esquemas de blanqueo de dinero tradicionales, la colocación de los fondos empieza cuando se coloca dinero negro en una institución financiera.

Cuando el dinero se roba a través de transacciones digitales en entidades financieras, el proceso salta a la estratificación de forma inmediata, o lo que es lo mismo, reinsertar el dinero ilegal en la economía para poder tenerlo limpio como una patena. Esto se hace fundamentalmente de tres maneras, que pasamos a comentar a continuación.

* Images Money editada con licencia CC 2.0

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