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【投資信託講座】償還金で別の投資信託を買ったら、購入手数料が無料になるってホント?

モーニングスター のロゴ モーニングスター 2017/03/21

 受け取った償還金で別の投資信託を買うと、購入手数料が無料になるって本当でしょうか?

償還乗換え優遇制度を利用すると、購入手数料が無料もしくは割引になります。ただし、

 (1) 投資信託を償還日まで持つこと

 (2) 償還日から期間内に乗り換えること

image copyright: 例)2月20日に償還した投資信託から乗り換える場合 5月末 © image copyright 例)2月20日に償還した投資信託から乗り換える場合 5月末

 (3) 支払われた償還金内で買うこと

 (4) 償還金の支払いを受けた販売会社で買うこと

が条件です。

 償還となった投資信託の償還金の範囲内で同じ販売会社で別の投資信託を買うときに購入手数料が無料もしくは割引になる「償還乗換え優遇制度」というものがあります。この制度は、できるだけ満期まで投資信託を保有してもらうこと、償還代金を再び投資信託に投資してもらうことを目的としています。

 この制度を利用するには、投資信託を償還日まで持つことが条件ですが、「償還延長」した投資信託の場合、延長後の解約金額でも利用が可能です。「償還延長」については関連ページをご覧ください。

 「償還乗換え優遇制度」が利用できる期間は、販売会社によって異なりますので、確認する必要があります。償還日の月の翌月から3カ月目の月末までとなっている場合が多いようです。

 償還乗換え優遇制度が適用される範囲は、償還金の範囲内となっており、新たに買う投資信託の申込金額に償還金が足りない場合は、その差額分について購入手数料がかかります。

 この制度を設けるかどうか、また、割り引く場合は割引率をいくらに設定するかは販売会社が決めています。そのため、販売会社での確認が必要です。また、償還乗換え優遇制度を利用する場合、新たな投資信託を買い付けする際に償還された投資信託の「償還金のご案内」など販売会社所定の書類の提示を求められることがありますので、必要な書類などについても販売会社に確認しておきましょう。

モーニングスター Webサイト

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