Вы используете устаревшую версию браузера. Для оптимальной работы с MSN используйте поддерживаемую версию.

У банков появились «черные списки» клиентов

Логотип Комсомольская правда Комсомольская правда 29.06.2017 Комсомольская правда
Надо сказать, что сейчас кредитные учреждения отказывают в обслуживании клиентам редко © Евгения ГУСЕВА Надо сказать, что сейчас кредитные учреждения отказывают в обслуживании клиентам редко

Центробанк разослал банкам страны информацию о подозрительных клиентах и компаниях.

"КП" выяснила, как формируются такие "черные списки". Банки регулярно отправляют в Росфинмониторинг информацию о клиентах, которым отказали в обслуживании - они обязаны это делать по закону. Причины отказов разные. Например, в банк пришел человек бомжеватого вида, желающий положить на счет огромную сумму или открыть фирму. Сотруднику это кажется странным, он просит документы, копирует их, затем под разными предлогами, а иногда и без, отказывает в услуге. Полученную от банков информацию Росфинмониторинг передает в Центробанк. А тот рассылает по всем банкам.

Надо сказать, что сейчас кредитные учреждения отказывают в обслуживании клиентам редко. По словам зампреда Банка России Дмитрия Скобелкина, на тысячу счетов - меньше одного отказа.

Механизм такого информационного обмена между Росфинмониторингом, ЦБ и банками разрабатывался с конца 2015 года. Теперь он будет регулярным. У клиентов из «черной базы» могут возникнуть трудности с открытием счетов, переводом денег.

Однако факт присутствия в "черной базе" - не руководство к действию. Разворачивать с порога подозрительных клиентов банки не обязаны.

- Наличие информации об отказе в обслуживании в одном банке не может стать поводом для того, чтобы так же поступали и другие, - прокомментировали в ЦБ.

Комсомольская правда

Комсомольская правда
Комсомольская правда
image beaconimage beaconimage beacon