您使用的是較舊的瀏覽器版本。若要獲得最佳 MSN 體驗,請使用支援的版本

【經一專欄】30歲有$15萬作投資 6隻收息股 值得長期持有|龔成信箱

經濟一週 標誌 經濟一週 11/2/2019 龔成

【經一專欄・收息股】今日龔成信箱,不少讀者想為未來作打算,如何實行投資計劃,亦提及熱門的股票以及投資心態等問題,當中包括儲蓄保險、房託、月供股票、平穩增值股、優質股,以及潛力股等提問。

撰文:龔成|圖片:新傳媒資料庫、unsplash

1.收息股

老師您好,本人30歲,有大約15萬現金可用作投資,現在持有以下股票,現在市況不穩,想請教是否適合沽出部分股票避險?

另外想請教有甚麼收息股值得長期持有?謝謝

匯豐800

港鐵500

長江基建1,000

盈富基金500

 

龔成老師:

「市況不穩」並不是賣出的理由,我地買股票就是買企業,市況不穩會對「股價」造成波動,但對企業本質無影響。只要你投資的是優質股,根本不用理會。

上述都是有質素的股,因此可以長線持有,最好不要理會股價。

收息股可考慮港燈(2638)、工行(1398)、置富(0778)、陽光(0435)、香港電訊(6823)、深高速(0548)等。這些都有5%、6%股息率。但你30歲,其實財富仍有一定的增長能力,可以較集中在增值部分,收息股不用太著重。

(對照龔成信箱:Q8180)

2.平穩增值股

老師:你好, 有一些關於投資問題想問: 本人今年42, 月入$35K, 要供樓, 有2個小朋友, 可月儲8K

現有港元定期$38萬人民幣定期$30萬, 看完你信箱剛開始月供股票$3000(2800)和入了1000股2800 ($27.6入)

現想將還有半年到期的現金轉為資產增值, 請問有咩推介? 另還有每月$5K 可選擇什麼股去供?

 

龔成老師:

你42歲,有家庭,風險承受能力為中等,可投資平穩增值類的項目,這會最適合你的。

月供盈富(2800)可以的,長期進行就得,至於餘下部分,可以選多兩隻股都去月供,銀娛(0027)、中銀(2388)、恆基(0012)、港鐵(0066),都適合,你可選其中兩隻。

至於之後的定期到期,可以將部分,分注買入股票,同時亦要持有一定的現金。股票同樣是投資優質股,盈富(2800)、港鐵(0066)、領展(0823)、長建(1038)、中電(0002)、港交所(0388)等,都可以考慮。你可先了解下這些企業先。

(對照龔成信箱:Q8181)

【經一專欄・收息股】風險承受能力為中等,投資平穩增值類的項目是最適合的。 © 由 New Media Group Digital Services Limited 提供 【經一專欄・收息股】風險承受能力為中等,投資平穩增值類的項目是最適合的。

3.月供股票

龔老師,你好! 本人29歲,本人除左每個月供2000保險,另外可月儲5000,打算動用5000作月供股票,本身都有買開股票,因為隨心買的原因,買左了的沒價值股,所以一直虧損中,目前只剩下8040。

我現在希望做一些長線月供股票,但沒有什麼方向頭緒, 老師有沒有什麼建議?希望你可以比下見議應如何分配, 感謝!

 

龔成老師:

DCB控股(8040)質素一般,你要自己衡量是否繼續持有。

我地最重要的,是建立一個長期,有質素的組合,因此,你要從選股方面著手,找一些有質素的企業,如果未有選股能力,最簡單就是投資盈富(2800)。

你可以集中供盈富(2800),每月供$4000,留翻少少儲現金,現金目的是用作等機會。盈富就以月供模式進行,不斷累積,以你的年紀,盈富是適合的。

(對照龔成信箱:Q8182)

4.盈富(2800)

成SIR,感謝你的指導, 能夠上到你的股票課程可說是我人生的轉捩點, 感覺之前浪費太多時間, 想開始月供股票計劃, 現在我39歲, 月入$45000, 想每月用$15000供以下股票

2800 盈富 $2000

2388 中銀 $2000

0823 領展 $1000

0003 煤氣 $1000

0066 港鐵 $2000

1211 比亞迪 $3000

1177 中生製藥 $2000

0027 銀娛 $2000

請教一下以上組合會不會太散? 有沒有需要調整的地方? 我亦想幫我妻子計劃月供股票計劃, 她月入$20000, 可用$10000月供股票, 但她想保守一點, 我計劃她的分配跟我大致相同, 只是不供1177和0027

另外, 我亦持有大約65萬現金, 想等分注買入以下潛力股,

1448 福壽園 (預算總金額 $20萬, 分5注)

0285 比亞迪電子 (預算總金額 $10萬, 分5注)

1137 香港電視 (預算總金額 $5萬, 分5注)

1448和0285業績都明顯優質, 我想討論一下1137, 自2015年全力轉型網購, 王維基想把HKTV MALL野心成為香港的AMAZON, 我有閱讀他的年報, 此股是年年蝕錢沒有盈利

但我見到這公司做的方向是十分積極和正確的,2015-2018年營業額是以倍數級增長, 隨著訂單數高速增長, 管理層亦配合增加企業投資, 自建運輸車隊, 物流中心廠房機器自動化提升效率和處理能力

由於訂單量增加, 他們會跟供應商爭取更多佣金, 增加毛利, 其實一路以來, 百佳, 惠康, 阿信屋等都不積極地搞網購, 但由於無投放資源, 亦無人用, 其實香港的網購文化是大落後於世界很多地方的

HKTV MALL的進取經營手法是突破,REACH到那幾間大企業都做不到既客群, 甚搶到原來的年青客和企業客戶,我見到身邊很多人上HKTV MALL購物, 是那三大間企業都不到的,最重要是現在無類似競爭者跟HKTV MALL爭網購生意,就算現在有人肯投資, 都不能一下子做到HKTV MALL現在的規模和效率。

其實我看到HKTV MALL很多方面都符合潛力股的特質, 但由於要短時間內轉型為中高端網購企業, 投資龐大, 令他們的財務狀況真的很難看, 可能真的要經營多3-5年才達致收支平衡, 現在完全沒有盈利, 風險高, 如果只是小注(分5注每注1萬)買入可以嗎? 還是待他真的開始有盈利才開始入貨呢? 謝謝指教。

 

龔成老師:

你現時的組合,持有的都是有質素的股票,基本上長期月供就可以,以你的年齡,這組合是適合的。

雖然有些股票較為波動,但由於你用月供模式投資,因此不用擔心。另外,這組合不算散。只要你不理中短期股價,長期月供就可以了。

至於你太太的組合,盈富(2800)可以多一點,至於其他,反而不用同你的組合太過重覆,部分重覆,同時部分選其他優質股,都可以。如果佢想保留點,可以盈富加房託,加公用類,我相信是適合佢的,當然重覆少少你組合的股無問題的。

至於你65萬資金,這3股都是潛力股,你要明白當中的風險,衡量金額這數目佔你組合的比例是否過多。

至於香港電視(1137),有危有機,你上述所講的我都認同,佢這刻正開發一個藍海市場,這點與課堂所講的潛力股相同,所以我認為這是潛力股。

因此,只要成功去到某一個客戶數目,進入了收支平衡的狀態,就會成為行業的先行者,因此往後的前景就會正面。

但如果從這刻的基本面及財務數據分析,這企業又未必合符我地課堂所講的優質股要求,但財務數據正有改善的情況。

因此。企業可說是有危有機,雖然你所講的都有道理,但將來始終有變數,這個收支平衡點幾時出現未知,真正市場有幾大無人知,如果成功的時間比預期長,當中的投資回報率都會大減。

因此,從潛力股的值博率計,這刻市值約$20億,以佢的規模及前景等因素計,值博率可說是一半半。只要注碼不大,你可以投資的。

(對照龔成信箱:Q8183)

5.港燈(2638)

龔SIR 本人已跟你之前講法開始月供股票,現時月供盈富($4000)、港鐵($3000)。

現有現金100000 可用來投資,見網上人話大陸銀行股入手價低,如工商銀行、建設、中國銀行等等,因我想一手手咁買,咁樣可行嗎?

咁既組合可唔可以,抑或買番低手價港股,如港燈等。龔SIR 有咩股好推介,如想一手咁去買。謝謝

 

龔成老師:

你月供的都是有質素的股票,保持長線去月供就可以。

至於現時持有的$10萬,以現時市況的平貴水平處合理區,你可以選優質股買入。其實,我地唔會因為一隻股的入場費低而投資該股票,優質度才是最重要。

工行(1398)有一定的質素,你可以投資的,但不要只集中在內銀。港燈(2638)都是有質素的,可投資。但這兩股都只是收息股,增值力不算強,你要衡量是否適合自己。長建(1038)、銀娛(0027)都是不錯的股票。

(對照龔成信箱:Q8184)

6.潛力股

老師你好,想問下,如果投資潛力股都係建議 比亞迪?

其實我早前都有月供 772 閱文,但感覺中央政府都開始壓低新經濟概念股d發展

 

龔成老師:

潛力股可考慮比亞迪(1211)、中生製藥(1177),但這些股的股價都好波動,要分注投資先得。

至於閱文集團(0772),業務的增長力雖然強,但變數太高,加上這刻的市盈率處相當高的水平,因此風險會較高。政策風險亦成為不確定因素,因此,小注投資這股可以,可說是有危有機。

(對照龔成信箱:Q8185)

7.優質股

我想問下,19太古 同1972 太古地產。後者係你本書50穩陣收息股推介。

奇怪既係,呢兩隻17年個市盈率突然比上年低超過一半。雖然盈利有增長,但我留意到呢兩隻不斷賣資產,包括九龍灣office,太古城中心第三,四期。

1)首先我想問市盈率突然低超過一半係咪=公司冇前景

2)其實佢地算吾算係售賣資產去keep 盈利

3a)呢兩隻其實仲算吾算係優質股?

3b)如果仲係優質股就可以長線持有?

其實我自己本身幾中意太古集團, 諗住今個跌浪尾入貨。但睇多少少資料發覺好似吾係多對路。

 

龔成老師:

1)市盈率的計算是市價除以盈利,這個盈利如果有較大的變化,就會對市盈率產生好大影響。而這些含地產業務的企業,「物業重估」都是盈利的其中之一,所以盈利的代表性其實有限,而市盈率數字,代表性同樣有限。

2)唔會刻意咁去做,佢地只會見到好價先會賣資產,又或佢地認為資產賣出,將資金轉投其他項目時會有更好回報。

3a)太古地產(1972)好優質,太古(0019)都有質素,但不及太古地產。

3b)可長線持有。

(對照龔成信箱:Q8186)

8.房託

龔成老師,我想問︰領展房產基金(823)及新鴻基地產(16),該兩間企業於業務上是否相近?

還是兩者有分別?同時持有此兩隻股票可行嗎?因我有新鴻基地產,沒有領展房產基金,現時考慮應否買入領展房產基金。

 

龔成老師:

兩隻都是同地產有關,但本質是不同的。

領展(0823)是房託,以「持有物業收租」為主,雖然都有買賣物業,但佔比不算多,同時不會發展物業。

至於新地(0016),則是地產發展產,即是發展物業去賣出,因此,至領展本質是不同的。

兩隻都有優質度,你同時持有兩隻都無關題,但要留意翻佔9整體財富的比例,始終這兩股都是地產類別,太多同一類別資產會有集中風險出現的。

(對照龔成信箱:Q8187)

9.儲蓄保險

你好,我想問儲蓄保險這些產品,應該買嗎?還是買股票更好?

 

龔成老師:

這些保險類項目,在我地理財中,有一定的作用,因為是一個防守的工具,而我地理財,其實要攻守兼備的,因此,這些產品有用的。

但由於增長力有限,所以不用投資太鯖「足夠」已得,餘下的資金,應該投資較高增長力的項目,助我地進攻。股票就是其中之一。

(對照龔成信箱:Q8188)

10.月供組合

老師,小弟已開股票戶口,將開展月供大計,決定供這五隻供$8000,組合如下:

盈富2000,長江基建2000,騰訊1000,比亞迪1000,領展2000,謝謝

 

龔成老師:

你上述所選的,都是有質素的股票,可以進行,同時分配亦合適。你只要不現中短期股價,長期不斷進行供股,這樣就可以了。

(對照龔成信箱:Q8189)

更多來自 經濟一週 的內容

image beaconimage beaconimage beacon