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元大投信領先業界 3步驟完成線上基金開戶

鉅亨網 標誌 鉅亨網 2017/1/18 鉅亨網記者陳慧菱 台北

申購國內基金不需要臨櫃申請。元大投信成為國內首家基金公司開辦線上開戶業務的領先者,線上開戶只要 3 步驟,10 分鐘就可以完成基金開戶。

目前申購基金、開立基金帳戶都需要到實體金融據點辦理,尤其是申請定期定額委扣、申請銀行帳戶綁定都需要提供書面資料,一般流程約需 2 週的時間才能開始投資基金。

元大投信領先業界開辦線上開戶業務,未來不論是開立基金帳戶或銀行帳戶綁定,只需要利用電腦就可以進行線上辦理,大幅縮減投資人時間成本,並提升投資便利性。

元大投信總經理劉宗聖指出,線上開戶、線上作業是金融產業推動 Fin Tech 重要的基礎,以往基金公司都是依靠銷售據點提供開戶或書面作業的服務,投資人必須填寫繁複的文件,再回傳至總公司進行資料輸入,這樣的作法不僅缺乏時效也不環保;而國內基金電子交易平台已經推廣近 20 年,交易比重一直無法有效成長的原因,其實與冗長的作業時間有很大的關係。

劉宗聖表示,在政府大力推廣 Fin Tech 的同時,許多便民的政策也逐漸開放,未來基金公司不僅是作業面都可以透過線上處理,智能化的服務與資產組合建議也都能透過行動網路實現,基金理財將會更有效率及容易管理。

劉宗聖表示,隨著個人資料保護、電子交易安全度及行動網路便利性的提升,網路消費、購物、金流等行為,已普遍讓一般投資人接受及使用,定期定額基金與帳戶管理等功能都可以透過傳統網站與手機 APP 直接掌握。

元大投信客戶服務部協理黃漢昌說明,以往基金開戶,客戶需要填寫數十頁的資料再正本回傳給基金公司,線上開戶大幅縮短作業時間,讓投資決策可以擴速執行。

元大投信的線上開戶流程只要 3 個步驟,利用晶片金融卡與讀卡機來確認客戶身分及綁定銀行帳號,利用電子憑證就可以簽署相關文件,而且當天開戶,隔天就可以實際執行交易,幫投資人省下時間及作業成本,也進而提升元大投信服務客戶的品質。

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