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台灣民眾有一套!金融知識指數高居亞太區第2

鉅亨網 標誌 鉅亨網 2016/12/29 鉅亨網記者陳慧菱 台北

萬事達卡最新公布金融知識指數調查(Mastercard Index of Financial Literacy)顯示,亞太區 17 個受訪地區中,台灣整體金融知識指數為 71.1,不僅大幅超越平均值的 63.5,高居亞太區第 2 名,僅次於新加坡,並連續 5 年稱霸兩岸三地。

萬事達卡「金融知識指數」從 2010 年起調查發佈 ,其目的為了解一般民眾對於金融知識的理解程度。問卷由三個部分組成:一、基本金錢管理(50%),檢視受訪者對於預算、儲蓄、信用責任的掌控;二、理財計畫(30%),瞭解受訪者對金融產品、金融服務的觀念與執行長期金融計畫的能力;三、投資能力(20%),反應受訪者是否具備區別不同投資產品與多樣投資風險的能力。

進一步分析三大分項指標,台灣民眾於「基本金錢管理」的得分為 67.5,排名亞太區第 5 名,而在「理財規劃能力」上,台灣民眾更是以 81.8 連續兩年蟬聯亞太區之冠。

此外,台灣民眾對於投資也相當重視,在「投資能力」以 64.1 位居亞太區第 3 名,顯見理財投資已成為有薪階級的必修課題。  

萬事達卡台灣區總經理陳懿文表示,根據調查,台灣消費者在金融知識上排名全亞太區第 2,大幅超越鄰近的日本(56.5)和韓國(61.0),充分展現台灣消費者積極涉略金融相關知識,並妥善運用在理財投資方面。

他說,未來台灣金融業者將面臨消費者與日俱增的金融服務需求,身為創新支付領導品牌,萬事達卡將持續協助合作夥伴發展各式商務解決方案,以滿足台灣消費者對於金融服務的期待。

台灣整體金融知識連續 5 年奪大中華區之冠

萬事達卡金融知識指數調查的發佈今年邁入第六年,在亞太區參與調查的 17 個市場中,新加坡以 71.3 首次奪下第 1 名,台灣與紐西蘭則以 71.1 緊追在後,並列第 2 名,香港則是以 68.6 居第 4。

值得注意的是,台灣民眾的金融知識指數排名連續 5 年穩坐大中華區的寶座,顯現台灣民眾在基本金錢管理、財務規劃和投資能力等,皆擁有相當紮實的知識基礎。

台灣民眾規劃財務有一套 未雨綢繆預先做好準備

調查結果顯示在分向指標─「財務規劃」(Financial Planning)上,台灣民眾已連續兩年稱霸亞太區,不管是對於金融產品的理解、金融服務的觀念、還是實行長期金融計畫的能力,顯示台灣民眾善於管理財務資源為未來打算。

進一步觀察「財務規劃」的各項子指標,台灣民眾在各指標上更是大中華區第一名,如「每月定期儲蓄」(94.7)、「準備三到六個月的急用金」(94.4)、「提早擬定理財計畫」(93.7)、「保險的重要性」(85.4)與「制定理財計畫不是有錢人的權利」(85.4),充分反映出面對未來的不確定性時,台灣民眾習慣透過事先規劃以因應不時之需。

台灣民眾理財投資面面俱到 對抗黑天鵝效應

理財除了儲蓄之外,調查也發現台灣民眾也相當重視投資相關的訊息,在第 3 個分項指標「投資能力」(Investment)上,台灣今年以 64.1 位居亞太區第 3 名,而同屬大中華區的香港(65.8)和中國(67.3)不僅分占亞太區第 1 和第 2,反映投資在大中華區消費者的理財規劃中扮演重要的一環。

除此之外,調查也發現在子指標「選擇合適的金融產品」(83.3)和「通貨膨脹觀念」(63.1)上,台灣民眾表現於亞太區名列前茅,顯示其善於根據財務現況和市場環境來選擇投資項目。  

萬事達卡「金融知識指數調查」於 2015 年 5 月至 2015 年 6 月進行,針對亞太地區 17 個市場 8,718 位年齡在 18 至 64 歲的消費者進行調查,以了解消費者對於金融知識的理解程度。

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