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善用泡泡圖 挖出高CP值基金

智富月刊 標誌 智富月刊 2017/1/24 撰文者:陳淑泰


2016年第4季開站的線上基金交易平台基富通,1月中旬宣布推出第一個基金量化評比器「泡泡圖」,將每檔基金「內含費用」及「風險報酬比」進行評分,讓投資人可運用這項工具輕鬆找出「CP值」最高的基金。

標明計算方法及定義
適合自主理財的投資人
稱之為「泡泡」圖,是因為進入網頁後,馬上可以看到所有基金依照評分、以大小不等的「泡泡」分布在4個象限區隔的矩陣中。基富通策略長吳麗真說,電腦系統是按各基金的資產規模(AUM)比例畫成大小泡泡,會這樣設計是因為很多投資人買基金時會在意基金規模是否夠大,至於泡泡的顏色,則代表不同的投資區域。投資人可簡單按照7步驟(詳見下圖),挑出高CP值基金。

7步驟繪製泡泡圖,幫基金做量化評比

基富通行銷企畫部經理劉文仁說,泡泡圖最大特色,就是把計算方法及定義寫得很清楚,幫助基金菜鳥快速入門。投資人只要把滑鼠移到文字旁邊的「?」符號,就能看到清楚的定義、資料來源及計算公式,適合自主理財的投資人。

此外,泡泡圖還有進階的使用方式,因為4個象限的橫軸是1年的夏普值,觀察不同顏色泡泡所坐落的位置,可以看出特定市場近1年來是強或弱;而縱軸是費用評分,點入泡泡就可以區隔出不同基金公司收取內含費用的高低。

吳麗真說,接下來基富通還會推出幾項功能,包括1.世界投資氣象台,大數據分析全球投資的風向, 提供給客戶參考;2.針對已買進基金的投資人,做庫存基金健檢等,逐步強化智能理財的功能。

政大財管系副教授吳啟銘指出,過去銀行業主導基金銷售生態,自基富通上線後改變;他建議泡泡圖功能可再優化,例如4大象限橫軸資訊讓投資人自主調整,提供IR(Information Ratio,各基金與同類基金平均報酬之比較)等數據,讓小額投資人也可享受專業級服務。

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