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國泰金李長庚:Fintech就是光明正大的「搶銀行」!

鉅亨網 標誌 鉅亨網 2016/12/16 鉅亨網記者陳慧菱 台北

台灣理財顧問認證協會今 (16) 日舉辦 CFP、AFP 授證儀式,CFP 理事長暨國泰金控 (2882-TW) 總經理李長庚致詞時指出,金融科技就是光明正大的「搶銀行」,今天 Fintech 搶銀行,明天「就搶金融從業人員的工作」,如果金融從業人員不能持續提升自己的專業技巧,未來工作會被取代。

一向受金融專業人士重視的國際認證高級理財規劃顧問 (CFP) 與理財規劃顧問 (AFP) 今日舉行授證儀式。

李長庚身為 CFP 理事長,致詞時有感而發表示,國內金融業積極加速人才與經營方式的轉型,並持續培育更多的專業人才以提供更優質的金融服務,但是,台灣金融從業人員為什麼要這麼努力考 CFP,有時候甚至考到 CFP 也不能賣基金或保險商品,監理問題讓考 CFP 沒有誘因。

李長庚強調,金融環境面對極大的變化,Fintech(金融科技) 就是最大的轉變,但金融科技到底是什麼?他認為,「 Fintech 就是光明正大的搶銀行」。

李長庚舉例,日前有一國際金融科技業者提案要與銀行合作國際匯款,民眾透過 APP 就能匯款,向消費者收取的手續費只要 4 折,但其實該 Fintech 公司完全不必負擔傳統的匯款程序,傳統的「苦工」與成本都由銀行來做,這就是用 Fintech 搶銀行的最佳案例。

李長庚說,今天 Fintech 搶銀行,明天「就搶金融從業人員的工作」,金融從業人員面臨這些挑戰,如果金融從業人員不能持續提升自己的專業技巧,未來工作會被取代,提升專業技能例如善用 CFP 或 AFP 這些工具,做好財務規劃。

在現今金融市場全球化的趨勢下,全球已有超過 16 萬多位 CFP 金融菁英。此次共有 104 位 CFP、52 位 AFP 新認證人通過嚴謹的 4E(教育訓練、專業測驗、工作經驗、紀律道德) 國際認證標準。其中,國泰人壽獲證員工共 62 人,平均每 3 人就有 1 人來自國泰人壽,取得深受全球金融業界重視的專業證照。

CFP 與 AFP 專業人才不但可協助金融業擴展理財規劃業務,同時也能提供更優質金融專業服務品質,因此,如國泰人壽、富邦人壽、兆豐銀行、華南銀行、中國信託銀行、臺灣銀行、合作金庫銀行、國泰世華銀行、台北富邦銀行、元大證券等保險、銀行、證券業者莫不積極參與培訓 CFP 與 AFP 專業人才。

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