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安泰銀賣TRF有缺失 遭重罰1000萬元

中央通訊社 標誌中央通訊社 2017/5/2 蔡怡杼

(中央社記者蔡怡杼台北2日電)安泰銀行銷售TRF(目標可贖回遠期契約)有多項缺失,遭金融監督管理委員會重罰新台幣1000萬元,這也是安泰銀行第二度因TRF案件遭罰,累計罰鍰達1200萬元。

銀行局副局長呂蕙容說明,安泰銀行銷售TRF缺失包含未具資格人員辦理業務、未確實落實KYC(認識客戶)、核給客戶承作額度未考量他行核給的額度,使得客戶的額度可能超過風險承擔能力等。

呂蕙容表示,安泰銀行銷售TRF未確實執行內部作業制度與程序有缺失,有礙健全經營之虞,除重罰新台幣1000萬元,並限制安泰新承作隱含賣出外匯選擇權衍生性金融商品業務,但不包括與專業機構投資人及高淨值投資法人承作之交易、及既有客戶的停損交易,至金管會認可缺失改善後,才能恢復承作。

同時,金管會也要求安泰銀行相關缺失限期於1個月內擬具改善計畫及期程後確實執行,如屆期未改善,金管會可依銀行法第136條規定,對同一事實或行為連續處罰至依規定改正為止。

金管會於103年6月25日公布銀行銷售TRF缺失的首波懲處名單,當時有10家銀行遭罰2800萬元,並停賣相關商品,安泰銀行當時遭罰200萬元。呂蕙容補充說明,安泰之前遭罰的是103年以前承做的業務,今天是104年之後的案件。1060502

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