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沒空看盤?定期定額買ETF最省事

中央通訊社 標誌中央通訊社 2017/4/22 中央社

小資族理財專題(中央社記者田裕斌台北22日電)小資族對於退休後的生活花費感到憂心,但卻又不敢只依靠年金,「投資」成為幫自己資產增值的不二法門。若要有不用看盤的傻瓜投資術,定期定額買ETF是不錯的選擇。

指數股票型基金(ETF)近年來成為市場投資新寵,與一般投信發行的基金不同,ETF鎖定目標市場的一籃子股票,追求與大盤貼近的報酬率。舉例而言,去年台股加權指數上漲10.98%,以台股為目標市場的ETF也會有約10.98%的漲幅。

銀行業者表示,ETF除了投資方式與買股票相同外,交易稅還比股票省,僅要千分之1,交易成本就比其他投資工具少了一截,加上波動相對平穩,適合投資性格較為穩健的投資人;更重要的是,ETF在主管機關的積極推動下,在台灣就可以買到包括台股、陸股、歐股、美股等全球市場的ETF,不用把資金都布局在台灣。

此外,對於追求波動的投資人而言,也有槓桿型及反向型ETF可以選擇、進行短線進出。

銀行業者建議,其實以定期定額的方式投資ETF可以創造長期的被動收入,例如元大台灣50(0050)、元大高股息(0056)、元大中型100(0051)等ETF每年都會固定配息,且現金股息殖利率都有5%左右水準,是現在定存利率的2倍以上。

之所以要採定期定額,則是藉由時間平均分攤成本,降低進出點造成的價格波動。銀行業者說,雖然指數位置有高有低,但採定期定額就可以排除進場點變數,只要投資時間一長,就能壓低平均持有成本,再加上每年配息,退休前持有成本可能降至趨近0。

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