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理財保險記帳免苦惱 數位化一指搞定

中央通訊社 標誌中央通訊社 2017/5/23 田裕斌

(中央社記者田裕斌台北23日電)一般人理財都遇到什麼問題?根據中國信託商銀調查,包括投資、記帳、保險都可能是讓客戶苦惱的問題,現在只要靠數位化,都能「一指搞定」

中信銀近年藉由客戶訪談與大數據分析,發現客戶最常面臨的投資問題分別為「不知道如何選擇投資標的」、「沒時間關注市場動態變化」與「不知如何判斷進出場時點」。

中信銀表示,數位創新理財服務的「智動GO」,完整投資理財規劃協助客戶突破理財瓶頸,透過網路銀行或「中信行動達人」APP完成線上簽約及風險屬性評估,並填妥目前人生階段、理財目的、投資偏好等問題,專業團隊利用智能演算機制則依據客戶需求提供最適投資策略。

另一方面,中信銀針對25歲至40歲客群進行多場焦點團體座談調查,發現65%客戶表示,手動記帳耗時又麻煩,針對有帳務整理需求的客戶,中信銀推出「智彙記」收支管理平台,可協助客戶自動將新台幣活存與刷卡紀錄進行收支分析,近期更將推出個人化理財建議報告,客戶可參照收支分析報告書的建議與自身理財需求,直接於線上完成投資、信貸與房貸申請。

至於有房貸與信貸需求的客戶,提供「i適貸」網站服務與「Online貸」服務,現有房貸客戶更最快可在2個工作天內完成房貸審核;此外,中信銀今年3月獲主管機關核准開辦網路投保業務推出「智選保」服務,只要「網路投保會員註冊」、「填寫投保資料」、「填寫繳費資料」3步驟並開啟OTP密碼即完成網路投保申請作業。

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