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瑞銀張凌雲:財管衝業績 銀行家變掮客

中央通訊社 標誌中央通訊社 2016/11/2 蔡怡杼

(中央社記者蔡怡杼台北2日電)瑞士銀行台灣區財富管理董事長經理張凌雲接受中央社專訪時感嘆,台灣財富管理業務強調以手續費為導向的銷售模式,讓banker變broker(銀行家變掮客)。

張凌雲表示,金融商品是中性的,財管業務之所以會發生客訴,很多都是導因於錯誤的銷售,也就是把產品賣給不對的客戶,而科技與制度的改變,可以解決這些問題。

「銀行賺錢應該是以消除資訊的不對稱為出發,然而,現在卻是利用資訊的不對稱在賺錢。」張凌雲認為,當制度改變,輔以科技的應用,可以緩解、消弭台灣財管現況問題。

為改變台灣以佣金為銷售導向的財富管理市場生態,瑞銀財富管理業務斥資約6000萬美元,引用最新科技,提供每位客戶客製化的理財建議,同時首創推出固定收費制度。

張凌雲說明,瑞銀財富管理業務引進固定收費後,打破理專薪酬與佣金掛勾的業績掛帥生態,讓理專可以更專心、更全面的服務客戶,不用再為了衝刺手續費,叫客戶頻頻轉換商品,能提供更適當的商品給客戶,更忠實的守護客戶資產。

瑞銀今年上半年推出固定收費制的財富管理業務後,迄今約半年的時間已創造三大效益,不僅精準達成當初要帶給客戶的績效表現;其次、沒有客戶因為固定收費制的財管服務而不停的轉換商品;第三、約8成的財管客戶也都能接納瑞銀財管業務的建議。

對於今年財管業務表現,張凌雲自評非常滿意,他認為大家對財管市場現況不滿意,但問題出在如何改變,而瑞銀這套財管制度可導正台灣banker變broker的現況。

展望明年,瑞銀財富管理將推出APP,擴大對財管客戶的服務,即服務管道將從目前的簡訊、電子郵件以及電話,擴增APP系統,而該套APP將提供客戶即時資產配置查詢以及即時回覆功能,用客戶可以更便利、更即時掌握資產現況。1051102

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