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違反洗錢防制 北富銀遭罰百萬

中央通訊社 標誌中央通訊社 2017/6/13 蔡怡杼

(中央社記者蔡怡杼台北13日電)金管會今天表示,台北富邦銀行辦理存款開戶及洗錢防制作業未依規定申報及辦理,開罰100萬元,這也是繼年初的彰化銀行因違反洗錢防制遭罰180萬元後,第2家被罰的銀行。

銀行局主秘陳妍沂表示,金融監督管理委員會去年對台北富邦銀行辦理存款開戶及洗錢防制專案檢查,發現北富銀有多達20筆漏未申報的大額現金提款交易,另外,該行辦理存款開戶作業未落實認識客戶作業。

依規定,銀行收到單筆50萬元以上的存款就要申報,但百貨、量販、連鎖超市、加油站以及醫療院所等以收取現金為主的行業,可列為免申報帳戶者除外。

陳妍沂說明,免申報帳戶只適用於銀行收受客戶的現金存款,但當客戶提領50萬元以上的現金仍需要向法務部調查局申報,而北富銀未依規定申報。

另外,北富銀在辦理開戶作業上的疏失包含,發現符合可疑交易表徵的存款交易未留存查證紀錄,即新開戶或靜止戶恢復交易後,有大額的存提款,以及活期存款帳戶出現短期大額存提,還有開立薪資轉帳開戶時,未落實查證客戶是否屬法人客戶職員即予以開戶等。1060613

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