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不當賣TRF再開鍘 金管會4波重罰7200萬元

中央通訊社中央通訊社 6 天前 蔡怡杼

(中央社記者蔡怡杼台北1日電)金管會公布第4波嚴懲TRF銷售缺失名單,星展及台新銀行各遭罰1000萬及800萬元;4波共開出7200萬元罰鍰等多項行政處分,以永豐銀停賣TRF一年、台新銀累計遭罰1200萬元最為嚴重。

近年因人民幣走貶,投資人投資TRF(目標可贖回遠期契約)蒙受鉅額虧損,並接連爆出銀行以幫助客戶編製不實財報等「一條龍」服務不當銷售的情況,為遏止銀行銷售缺失,金管會自103年4月開第一槍,重罰永豐銀行停賣TRF一年。

金管會今天公布第4波TRF嚴懲名單,其中,星展銀行遭罰新台幣1000萬元、台新銀行遭罰800萬元。

銀行局副局長呂蕙容說明,星展銀行不在前三波的懲處名單內,不過,具有前三波缺失樣態,所以,一次重罰1000萬元;至於台新銀行因行員利用系統控管弱點,引導客戶賣出鉅額名目本金外匯選擇權,以及行員違反內規以個人手機與客戶進行談話等缺失,因此,再度重罰台新銀行800萬元。

細數金管會自103年4月到6月首波對TRF銷售缺失開罰,共對永豐銀行以及9家銀行,開出2800萬元罰單、第二波則是出現在104年1月,有7家銀行被糾正、2家銀行被停賣複雜高風險衍生性商品,第三波則是今年9月開罰7家銀行、共2600萬元。

扣除重複部分,金管會累計4波整頓TRF措施,共有16家銀行受罰,合計罰鍰達7200萬元。

若以各家銀行來看,以永豐銀行停賣TRF一年的行政處分最嚴重,台新銀行則是被罰1200萬元,國泰世華銀行、台北富邦銀行以及星展銀行(台灣)各被罰1000萬元,中國信託銀行遭罰800萬元,至於玉山銀行、大眾銀行以及日盛銀行各被罰400萬元。

其中,台新銀行被罰兩次,國泰世華銀行以及台北富邦銀行被罰3次,玉山、日盛、大眾及星展銀行各被罰一次。

此外,為儘速解決TRF銷售糾紛,金管會要求銀行儘速與投資人和解。呂蕙容說明,目前TRF和解比率有57%、和解案件共116件。1051201

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