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傳人行堵比特幣走資 禁交易平台轉境外平台

鉅亨網 鉅亨網 2016/11/4 鉅亨網新聞中心

人民幣貶值預期持續,虛擬貨幣比特幣 (BitCoin) 成為「走資」新渠道。外電消息指出,人民銀行等監管部門正研究堵塞走資漏洞,限制透過比特幣交易將人民幣匯出境外的行為。受大陸居民走資需求影響,比特幣自 9 月底至今大升 25%,近日重上 5000 元人民幣大關。

彭博昨引述知情人士稱,人民銀行等監管部門正在研究推出措施,限制通過比特幣交易將人民幣兌換為美元並將資金匯出境外的行為,考慮中的措施可能包括限制國內交易平台將比特幣轉至境外平台,或者對轉至境外平台的比特幣數量進行額度限制。

高盛本周預計,大陸 10 月資金外流規模將維持在 9 月約 800 億美元 (約 5400 億元人民幣) 的高位水平或更高,大陸近期正在對包括購買境外保險在內的跨境支付交易加強管理,應對貶值及資本外流壓力。

在岸人民幣 (CNY)10 月兌美元貶值 1.53%,月度貶值幅度創去年 8 月匯改以來新高。自 9 月末人民幣走出新一輪貶值行情以來,比特幣行情急漲,據大陸比特幣交易平台「chbtc.com」顯示,截至昨 (3) 晚 18:40,每 1 比特幣報 5051.07 元人民幣,1 個月累升約 25.57%。

有別於美元、人民幣等由貨幣當局發行的主權信用貨幣,比特幣是一種基於特定算法的數字貨幣,通過網絡進行交易和記錄。知情人士稱,監管部門注意到近期有投資者在境內平台購買比特幣,轉至境外平台賣出套取外匯,這種做法規避了對個人換匯額度及外匯匯出境外的管理規定。

香港《文匯報》引述三菱東京日聯銀行 (中國) 首席金融市場分析師李劉陽表示,比特幣屬於金融資產,境內買、境外賣顯然是突破了資本項目的管制,這一漏洞更多在於個人買賣比特幣時使用的支付方式和幣種,「購買過程中可能存在換匯環節,這就會有避開監管的漏洞」。他進一步表示,大陸資本外流確實存在較多監管漏洞,個人的資本流出渠道更多,監管部門對此應該抓大放小,重點堵「大漏洞」。

比特幣是虛擬貨幣的一種,可通過專有交易平台、甚至電郵作私人交易,透過比特幣走資,過程快速,並難以追查。《騰訊財經》披露大陸居民的比特幣走資方法,先從大陸交易平台以人民幣買入比特幣,然後提取比特幣並轉移至海外平台,利用海外平台賣出比特幣,以獲等值外匯,將款項提取轉至銀行賬戶,便可避過資本管制,兌換外匯、甚至轉移資產至海外。

報導指,雖然交易平台採取實名制,是防範洗錢的措施之一,但「地下錢莊」可直接提供人民幣兌換美元的交易,中間比特幣交易完全由錢莊進行;另外,錢莊亦會推出匿名比特幣錢包,容許買家隱藏身份在海外平台交易。

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