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兆豐金將全面建置KYC資料庫 且不排除裁撤海外高風險分行

鉅亨網 鉅亨網 2016/9/28 鉅亨網記者陳慧菱 台北

立法院財委會明 (29) 日將召開「秘密會議」,由兆豐銀報告被美國 DFS 裁罰的 174 筆帳戶,不管颱風假停止上班、趕在此前夕,兆豐金 (2886-TW) 董事長張兆順今日臨時召開記者會表示,客戶是否涉及洗錢目前正逐筆清查,不過兆豐銀本次被重罰後,周一 (26 日) 晚間已經與美國的法遵顧問簽約,接下來,將全面性建置 KYC 資料庫,且不排除裁撤一些海外高風險分行。

張兆順表示,旗下兆豐銀行紐約分行遭美國紐約州金融服務署 (DFS) 重罰,他上任後積極了解發現,應該是台美兩國對 KYC(了解你的客戶)認知有極大差距,深感與國際洗錢防制接軌不上,因此,兆豐金將全面性建置資料庫,隨時更新 KYC。

張兆順表示,美方對大型銀行的法遵要求是要「建立資料庫」,對 KYC 資料庫的要求標準可能超乎原本的想像,除了瞭解公司的名稱、負責人、主要股東、實際受益人、貨物流向、產業上下游外,連媒體有報導過的人物,法院有訴訟的人物,連這些人的重要言行,都要列入資料庫內。

張兆順進一步表示,26 日晚間已經與美國的法令遵循顧問簽約,透過聘請符合資格的法遵顧問建立法遵、防制洗錢相關機制。在與法遵顧問討論後,可能連資訊系統 (IT) 都會大改,而且不是只有改紐約分行、巴拿馬分行,是所有海外分行包括總行都要改,未來對 KYC 標準的大幅提高,恐怕讓台資銀行的成本大幅提升,預期法遵費用將大幅飆升、成本無法預估。

張兆順坦承,巴拿馬分行過去在 KYC 的確做得不好,僅以台灣的標準建檔,之前已經因為資料不全遭到巴拿馬當地主管機關大量關戶,這也是造成後來有退匯問題的主因;加上 DFS 發現紐約分行對可疑交易的監控、洗錢防制人員的配置及訓練不落實,也未設置獨立法遵人員,因此才對紐約分行祭出 1.8 億美元重罰。

張兆順指出,接下來,30 日兆豐銀即將再開董事會,屆時若評估成本過高,也不排除會裁撤高風險地區的分行,不過,紐約分行肩負台灣央行 1800 億元美國公債的清算責任,因此,即使法遵成本飆高,紐約分行也絕不會裁撤。

張兆順強調,未來除了建置資料庫,還將進一步針對海外分行進行總體檢,再者,會繼續釐清相關人員的刑事責任。

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