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兆豐銀遭存假美鈔真詐領6600萬元案 金管會開鍘300萬元

鉅亨網 鉅亨網 2016/6/21 鉅亨網記者陳慧菱 台北

兆豐銀行農曆年前驚傳遭假美鈔集團「兌鈔洗劫」,以200多萬元假美鈔領走逾6600萬元台幣,金管會今(21)日表示,兆豐銀行收受客戶大量美元偽鈔,未建立及未確實執行內部控制,違反「銀行法」規定,依法開罰300萬元。

金管會表示,兆豐銀行收受客戶存入大量美金偽鈔案,也就是年初收取6筆共244萬美元偽鈔,再遭兌換提走新台幣現鈔超過6600萬元,顯示未建立完善內部控制制度,對已申報疑似洗錢交易的帳戶,未建立系統註記機制,同時,對大額現鈔收兌未建立加強風險控管的機制,對驗鈔機的管理維護也未訂定作業規範。

此外,兆豐銀行也未落實執行內部作業規範。金管會說,兆豐銀未對屬高風險客戶的帳戶及交易持續監控,也未瞭解客戶大額現鈔來源,同時未徵提相關交易文件以確認交易真實性,亦未以人工辨識鈔券真偽,過度依賴驗鈔機。

由於兆豐銀行內部未建立及未確實執行內部控制制度,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,不過,考量兆豐銀行在發現收取偽鈔後即時通報洗錢,讓有關單位可以即時逮捕對象,因此,金管會依銀行法第129條第7款規定,核處新台幣300萬元罰鍰。

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