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台灣富豪理財需求轉變 保守資產當道

中央通訊社中央通訊社 2016/9/10 蔡怡杼

(中央社記者蔡怡杼台北10日電)瑞士銀行智慧財富管理部門副總裁顏明宏表示,自去年8月台股大跌,加上投資TRF(目標可贖回遠期契約)慘賠後,今年來台灣富豪理財需求出現轉變,對保守資產需求增加。

顏明宏表示,台灣目前做財富管理只重視兩件事情,第一個是講產品,即天期多長?配息率多少?

其次、台灣客戶喜歡殺進殺出,習慣詢問理專什麼時候可以進、出場,若能多賺點錢,手續費願意多付。

顏明宏表示,台灣財管只講產品,也因此,連動債、TRF等金融商品銷售爭議不絕於耳。

同時,瑞銀也觀察到自台股去年8月大跌以及TRF銷售爭議後,台灣富豪理財需求出現轉變。

顏明宏指出,今年以來客戶資產運用更保守,首先、對比過去積極高槓桿操作、甚至借錢投資,現在因為擔心升息,市場不確定性高,紛紛去槓桿,借錢投資的情況明顯減少了。

其次、投資上的現金比例拉高,拉高保守資產配置,債券或債券型基金明顯受到青睞。

投資組合上,瑞銀建議股債均衡,現金部位保留5%。顏明宏表示,股票部位占投資組合5成較合適,其中美股為25%、歐股為15%、新興市場為10%,至於債券占比為45%,當中,公債10%、投資級債券20%、歐美高收益債以及新興市場債券為15%。1050910

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