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台灣青年夾縫中求生 理財計畫大中華第一

卡優新聞網 卡優新聞網 2014/5/13 溫子豪

台灣就業市場薪資低靡,年輕人夾縫中求生存,不僅懂得用少量金錢創造生活「小確幸」,更深知「你不理財,財不理你」道理。國際發卡組織今(13)日發表亞太區金融知識調查(MasterCardIndexofFinancialLiteracy),台灣青年整體金融知識指數高於亞太區平均值,在「理財計畫」項目中,表現分數更位居大中華區第一名,顯示年輕人提早擬定理財計畫,確知「理財不是有錢人專有的權利」。

萬事達卡針對台灣、中國、香港、日本、南韓…等亞太地區16個主要市場的青年進行調查,綜合基本金錢管理、理財計畫及投資能力三個面向,作為金融知識指數。其中,台灣年輕人整體金融知識指數為67,高於63分的平均值,位居亞太區第5名、大中華區第2名,僅次於香港、紐西蘭、新加坡與馬來西亞。

在分項表現中,「理財計畫」指數為81,表現相當突出,已連續2年為大中華區之冠,在16個國家中排行第3,較去(2013)年進步1名,而香港69分與去年相同,中國大陸則由76分下降至75分。

在「理財計畫」的細項中,台灣青年的「每月定期儲蓄」、「提早擬定理財計畫」、「準備三到六個月的急用金」、「制定理財計畫不是有錢人的權利」、「保險的重要性」等指標認知能力,皆為大中華地區第一。尤其是「制定理財計畫不是有錢人的權利」認知,更居亞太第1,「提早擬定理財計畫」也排第2,表現出台灣年輕人理財的樂觀態度,以及對金錢管理的自主性。

萬事達卡台灣區總經理陳懿文指出,金融指數調查是了解經濟與理財概念的重要指標,而台灣青年對「理財計畫認知能力」的表現,明確顯示在金錢規畫上的積極自主,更是在薪資條件嚴苛的環境下,理解應使用何種理財工具掌握財務的象徵。

有趣的是,台灣青年在「退休金需求」的認知指數,從去年同期的27上升至29,相較於香港由44下降至31、中國大陸37下滑到29,是大中華區唯一進步的地區。陳懿文解釋,台灣青年對未來有相當程度的危機意識,因此才會提早為未來做準備、未雨綢繆,也讓人明白「草莓族」遠比想像更堅強。

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