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台灣首檔「目標到期」債券基金 中國信託獨家銷售保管

鉅亨網 鉅亨網 2016/8/4 鉅亨網記者陳慧菱 台北

「施羅德4年到期主權債券基金」為台灣首檔「目標到期」債券基金,由中國信託商業銀行獨家銷售兼保管。基金特色強調投資人不必預測進出場時點、不必煩惱利率政策(升降息),只需持續持有基金4年,時間一到、即返還屆時基金之淨資產,投資人不用看時機、找市場,讓投資更篤定。該基金由中國信託獨家銷售保管,需於8月19日前洽詢。

施羅德投信業務行銷長謝誠晃表示,根據日前所發佈的「2016施羅德全球投資人大調查」,受到低利率與大環境變動影響,台灣投資人態度偏保守。

為滿足台灣投資人需求,施羅德投信特別量身打造這檔基金,特色在於協助投資人回歸債券投資的本質,並以長期持有來克服短線進出的焦躁,而此檔基金也定期提供債息收益,滿足台灣投資人合理的收益需求。

面對變動市場  籲回歸債券投資本質

所謂「債券投資本質」即長期持有債券至到期日,不受期間市場變化影響,債券若無違約,即可達到還本付息的目標。以此概念為核心,該檔基金多數債券是持有4年內到期的新興市場主權債、投資等級債,在沒有信用風險的前提下,這些債券越接近債券到期日、價格會越趨近於面額,屆時投資人便可以拿回基金屆時之淨資產,基金即中止。4年期間內,投資人不需要煩惱市場波動、不用考慮進出場時間點,是中長期財富規劃好幫手。

謝誠晃指出,這檔基金可以幫助投資人解決在震盪市場中、失去投資方向的困擾,且明訂投資期限,更可以鼓勵投資人長期持有優質標的、邁向投資目標。

至於在4年投資期限內,要如何幫助投資人管理此檔基金、以邁向投資目標?最直接的方式,便是持有多數4年內到期債券,因預期無信用風險的前提下、基金淨值波動會隨著接近到期日而隨之降低。另外,此檔基金以新興市場主權債與投資等級債為主,基金經理人會進行主動管理,且持債分散至30個國家以及8大產業,以充分分散標的集中之風險。另外,以100%投資美元計價債券,降低匯率干擾。

考量到台灣投資人投資習慣,施羅德4年到期主權債券基金提供了美元以及新台幣兩種不同季配息級別,另額外增加了美元累積級別,方便投資人做財富規劃。

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