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國銀海外據點涉違法 香港分行恐是未爆彈

卡優新聞網 卡優新聞網 2016/8/26 張家嘯
國銀香港分行金檢瑕疵多,恐再度引爆危機(圖/卡優新聞網) © 卡優新聞網 國銀香港分行金檢瑕疵多,恐再度引爆危機(圖/卡優新聞網)

兆豐銀行紐約分行因違反美國規定,遭罰天價57億元,引發諸多後續效應。資誠聯合會計師事務所今(25)日舉辦「金融業海外法令遵循新思維」研討會中,普華商務法律事務所合夥律師梁鴻烈提到,日前香港金融主管機關已針對國銀香港分行進行金檢,部分報告結果出爐被認定有「重大瑕疵」,恐怕是下一波更大的未爆彈。

據瞭解,目前台灣有20幾家銀行在香港設有據點,而香港金檢單位對台資銀行的評鑑用語,甚至出現「Significant」,為最差的評價,顯見國銀香港分行對牽扯到洗錢風險的警覺性,同樣不夠靈敏。

梁鴻烈表示,香港金管局去(2015)年下半年起啟動專案金檢行動,對象包括跨國大型銀行、香港當地主要分行、國銀香港分行等。其中不少國內銀行的香港分行,都被認定有問題,更明確的已經有7至8家,已被約去「喝咖啡」。

資誠聯合會計師事務所認為,國銀海外分支機構絕對非慣性違法,大多是在資源不足、省成本及缺乏法遵知識下,導致對於「反洗錢」情形不夠完備。尤其面對新規範,還不知道如何因應,使得問題叢生。

梁鴻烈指出,根據歐盟與香港對洗錢的定義,連逃稅都屬於洗錢範疇。2007年台灣首度接受APG評鑑時,就僅有60分,且收到長達30至40頁的「強烈」建議報告,可見在洗錢防制上,國銀明顯有進步空間。

事實上,台灣為「亞太洗錢防制組織」(APG)會員國,明(2017)年第4季將接受10年一次的國際評鑑,若不幸落入黑名單,恐提升國銀交易成本外,並將影響外資對台投資意願、海外通匯、國家聲譽等。

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