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年終獎金怎用 5成要投資理財

中時電子報 中時電子報 2016/1/17 葉文義

摩根投信日前針對旗下逾3千名客戶進行調查顯示,將近5成(45.22%)受訪者打算將年終獎金拿來投資理財。不過,面對2016年開春全球市場在黑天鵝攪局下動盪,過半(52.38%)投資人認為今年景氣「難以捉摸」,而中國、油價和美元,為影響台灣投資人2016年投資決策的3大重要因素。

投資難度大為攀升

摩根策略總報酬基金產品經理黃慶豐指出,辛勤工作了一年終於可以拿到年終,因此將近5成投資人為了追求未來財務自由,選擇將年終作為投資理財基金;不過,打算將年終獎金作為旅遊基金的投資人也有逾一成(14.18%),另外,時序鄰近傳統農曆春節,欲拿來孝親(13.18%)和包紅包(10.21%)也有一成左右的水準。

儘管近半數打算將年終獎金拿來投資,但國際經濟情勢詭譎多變,也讓投資人無所適從,黃慶豐分析,2016年一開年,國際金融市場便陷入震盪,各類資產價值均大幅縮水,僅開市當周全球股市便蒸發掉數兆美元,投資難度大為攀升,也使得超過5成台灣投資人覺得霧裡看花,表示2016年全球景氣難以捉摸。

儘管多數投資人覺得2016年全球景氣難以捉摸,但評估看好的投資人仍略多於看壞者,顯示投資人對今年並不悲觀。

進一步檢視2016年最能左右台灣投資人投資決策的因素,中國經濟和油價能否回穩及美元持續強勢,為影響投資決策的3大重要因素,分別獲得18%、16%和14%的投資人票選;台灣總統大選和兩岸關係、市場波動也有約一成得票率。

針對台灣投資人較為關心的投資議題和對策,大陸經濟持續未能回穩,股匯市暴跌動輒牽動全球投資市場的敏感神經,因而成為今年投資人最關心的議題。此外,油價持續探底,也導致市場對全球景氣復甦之路憂心忡忡。

廣納股債匯資產

黃慶豐認為,全球經濟與市場明顯分化,近一年多來股債匯市場波動同步上升,獲利難度上升,但市場多空並存也象徵機會與風險並存,因此,黃慶豐建議,現階段的投資策略應採取靈活多空策略,全面廣納股債匯資產的機會與收益,追求以低波動創造正報酬,無論景氣或資產多空皆可化為機會,方能讓投資於2016年持盈保泰。

展望2016年,復華投信表示,今年金融市場將受區域經濟、產業、政策、匯率4大差異化趨勢演變牽動,目前相對看好成熟國家股市、內需消費、REITs、人民幣債及歐債、美元計價資產等6大資產;為因應市場潛在波動,建議以全球股票型基金、多重資產及平衡型基金為核心配置搭配產業亮點,以趨避黑天鵝迎接春燕到來。

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