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投報率慘跌!美國公務員退休基金缺口逾1兆美元

鉅亨網 鉅亨網 2016/8/26 鉅亨網編譯趙正瑋

皮尤慈善信託基金 (Pew Charitable Trusts) 週四 (25 日) 指出,美國 2015 財政年度全國公務員退休基金的收支短缺,將擴大至超越 1 兆美元。因基金的投資報酬率由前一年度的 17% 大跌至僅剩 3%。

皮尤根據美國 50 個州提供的最新資料做出研究報告,當中寫道,全美公務員退休金體系在 2014 年度能夠大力減少 350 億美元負債,主要拜強健的投資報酬所賜,使得資金缺口為 9340 億美金。但除了上一年度這些退休基金的投報率驟降,至今年 6 月 30 日截止的會計年度,大多數州的退休基金在 1-3 季的投報率甚至跌到負值。

皮尤高級研究員 David Draine 指出,2015 和 2016 年的低投報率,顯示退休基金缺口無法透過投資來解決。而這對那些退休基金準備率低於 50% 的州而言,是個壞消息:例如比例只有 41% 最低的伊利諾州州和肯塔基州,以及比例僅 42% 的紐澤西州。一般認為,準備金比率需達 80% 才健康。

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