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整頓OBU銷售TRF亂象 金管會重罰七家銀行

卡優新聞網 卡優新聞網 2016/9/13 張家嘯
金管會一口氣針對7家銀行銷售TRF缺失開罰(圖/卡優新聞網) © 卡優新聞網 金管會一口氣針對7家銀行銷售TRF缺失開罰(圖/卡優新聞網)

為整頓國銀開辦國際金融業務分行(OBU)的不當缺失,金管會今(13)日一口氣針對7家業者開罰,包括中國信託、台北富邦、國泰世華、元大銀行、日盛銀行、大眾銀行、永豐商銀等,除了面臨罰鍰之外,也被限制新承作衍生性金融商品業務,勢必影響未來獲利表現。

依照情節輕重,中國信託、台北富邦、國泰世華都被罰最重的600萬元,而元大銀行、日盛銀行則各被罰400萬。至於大眾銀行、永豐商銀因情節較輕,未課處罰鍰。

金管會表示,針對國銀辦理OBU開戶及財務審核作業檢查時,發現有些業者在認識客戶(KYC)與風險控管的環節上,都有不同行為缺失。而且為了爭取客戶,提供TRF(目標可贖回遠期契約)一整套的服務,包括製作不實財報、設立境外公司及購買TRF,導致後續衍生多項紛爭。

像是中國信託建議客戶成立境外法人,並介紹代辦公司的情況,而連同中國信託在內,台北富邦、日盛銀行,也有協助客戶編制財務資料等情事。國泰世華則是個別行員協助代辦公司辦理境外公司註冊;元大銀行更未有效查證境外公司財報真偽。

事實上,對於OBU為銷售TRF的亂象,這波已經是金管會第三度開罰,其中國泰世華、台北富邦、永豐銀行,三次都遭行政裁罰的業者。金管會強調,這次遭罰的7家銀行,都要提出檢討改善報告並經董事會通過,包括檢討督導企金業務部門負責人及相關人員疏失責任,且檢討責任「無上限」。

另外,還要檢討業務人員的獎酬,對於已發放獎金是否該追回。而這7家銀行未來的外匯衍生性商品「新業務」都將被限制,直到改善為止,預期會恐將影響OBU獲利。

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