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機器人搶飯碗?瑞銀:理專不會被取代

中央通訊社中央通訊社 2016/11/2 蔡怡杼

(中央社記者蔡怡杼台北2日電)科技創新進入金融產業後,催生機器人理財,然而,不少理專擔心飯碗就此被搶走,瑞士銀行台灣區財富管理董事總經理張凌雲強調,科技是理專的利器,理專不會就此被取代。

張凌雲表示,傳統財務管理銷售模式,理專需要維繫客戶關係,同時還要提供理財建議,因此,當理專手上有200個客戶時,實際能被理專服務的客戶可能只有20個,也就是,高達9成的客戶需求都沒有辦法被照顧到。

此外,以業績為導向的財富管理市場,容易出現理專為了達成業績,對客戶推銷不符合其風險屬性商品的情況。

為解決財富管理市場面臨的諸多問題,瑞銀推出固定收費制,並採用最新技術的智慧財富管理服務。張凌雲指出,瑞銀該項財管服務可以把理專、銀行與客戶間的利益衝突降到最低。

也就是,當理專薪酬與業績間的連結被打破後,銀行、理專也就沒有動機特別銷售某些商品,對客戶的投資理財建議可以更客觀公正、更符合客戶的需求。

張凌雲表示,科技與金融的結合不是來搶理專飯碗的,是協助理專服務客戶的利器。有了科技提供客戶客製化的投資建議後,理專可以更專注於客戶關係維繫,服務的客戶從原來的20人,真正擴大到200人。

他說,當銀行銷售金融商品以客戶利益為導向時,可實現客戶、理專、銀行以及社會四贏。即更多客戶需求可獲得滿足、客戶資產獲得保障、客戶願意把更多資產託付給銀行,有助社會的穩定。1051102

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