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機器人理財正夯 外銀前仆後繼搶市

中央通訊社中央通訊社 2016/10/14 蔡怡杼

(中央社記者蔡怡杼台北14日電)外商銀行積極發展機器人理財,繼瑞士銀行後,滙豐銀行宣布,免費對財富管理客戶提供運用大數據結合金融科技的「智慧資產配置」服務。

瑞銀預估,在台灣有6300億美元的財富掌握在65萬的富裕人士手中,這些富裕人士包含中小企業主、專業人士及高階管理人員。

滙豐(台灣)銀行個人金融暨財富管理事業處負責人葉清玉表示,滙豐銀行智慧資產配置是滙豐銀行在協助客人達成夢想的眾多金融服務的其中一項。

滙豐智慧資產配置服務於香港率先上路後,最新宣布免費對台灣卓越理財客戶提供該服務,並定期對客戶提供資產配置建議,且服務不設資產限制。

滙豐(台灣)銀行卓越理財客戶門檻,為往來總資產新台幣300萬元以上。

葉清玉說明,「智慧資產配置」運用大數據技術,根據投資人個人的風險承受度,就全球股票、亞洲股票、全球債券及全球高收益債等4大基金類別,對客戶資產配置組合提供建議,協助客人進行自身資產管理配置。

滙豐表示,智慧資產配置並不會對客戶產生任何約束力,且該服務並非為滿足個別客戶需求而提供的客製化服務。?

除滙豐外,瑞銀今年4月推出運用金融科技的智慧財富管理服務,為投資額達到25萬美元及以上的客戶,提供全新合約型固定費率財富管理服務方案。

同時,理專也提醒,投資有風險,不等於定期存款,亦不受現行存款保險保障,在極端的情況下,投資可能會變成完全沒有價值。1051014

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