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歐盟不肯鬆手 義大利第三大銀行股價暴跌14%!危機急升

鉅亨網 鉅亨網 2016/7/5 鉅亨網編譯張正芊

受英國脫歐引發的不確定性衝擊,加上歐洲當局不肯放寬金管及紓困限制,義大利銀行股週一 (4 日) 再現恐慌賣壓,第三大銀行錫耶納牧山銀行 (Banca Monte dei Paschi di Siena)(BMPS-IT) 暴跌 14% 至空前新低,因歐洲央行 (ECB) 要求大砍呆帳。種種跡象顯示,義大利銀行業醞釀的風暴正持續惡化。

錫耶納牧山銀行週一表示,ECB 要求其在 2018 年底前,將呆帳規模由目前的 469 億歐元砍至 326 億歐元,且須在週五前回覆。該行股價應聲崩跌至 0.329 歐元,收在歷史上最低水準。該股今年來股價已暴跌 73%,眼看將創下史上最大單年跌幅。

事實上,義大利銀行股今年來幾乎一樣悽慘。最大銀行裕信 (UniCredit)(UCG-IT) 今年來股價已跳水 65%,米蘭人民銀行 (Banca Popolare di Milano)(PMI-IT) 及義大利聯合聖保羅銀行 (Intesa Sanpaolo)(ISP-IT) 也分別暴跌了 64% 及 47%。股價大跌加上負利率政策,令這些銀行疲弱的資產水準雪上加霜。

義大利央行估計,國內銀行逾放款總額達 3600 億歐元,逾放比達 18.1%,在歐盟中僅次於希臘的約 34%;其中高達 2100 億歐元被視為收不回的呆帳。裕信銀行研究部首席經濟學家 Erik Nielsen 指出,義銀行業過去 5 年平均每年股東權益報酬率都不到 2%,不僅不足以穩健清理呆帳,也難以吸引更多投資。

加上英國上個月公投決定脫離歐盟,導致歐洲經濟及金融業前景受到明顯波及,也衝擊到義大利銀行業出售資產、提振資金水準的計畫。義大利總理 Matteo Renzi 遂因此要求歐盟同意義政府動用 400 億歐元,來挹注銀行資金,以穩定國內金融體系,同時預防危機擴散,但上週已遭歐洲其他領袖拒絕。

根據歐盟 2014 年起的新規定,財務困難銀行必須先要求股東、債權人及部分存款戶承擔損失,才能請求納稅人紓困。因此歐盟上週僅同意義大利政府提供銀行業總額最高 1500 億歐元的擔保,以給予短期流動性支撐。但義政府指出,該國銀行業情況特殊,散戶持有的債券總額達約 1870 億歐元,若必須堅守歐盟規定,則這些投資人的資產價值恐頓時化為泡影。

義大利銀行業持有的呆帳,幾乎佔歐元區上市銀行呆帳總額的一半。前義大利財政司長 Lorenzo Codogno 便警告,英國脫歐恐導致義大利爆發全面性的銀行業危機,若憂慮不盡快紓解,歐元區顯然將面臨瓦解的危險。

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