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變數多,今年來定時定額人數減少近5萬人

鉅亨網 鉅亨網 2016/10/27 鉅亨網記者陳慧菱 台北

台股今 (2016) 年來成交量能很悶,基金定時定額參加人數也回落。根據投信投顧公會最新統計顯示 (截至 2016/9 月底止),國內定時定額參加人數今年來減少 4.84 萬人、減幅約 1 成,來到 47.6 萬人,其中參加人數最多的跨國投資股票型、國內 (台股) 投資股票型共減少 4.32 萬人,就占了近 9 成。

進一步分析各主要基金類型,跨國投資股票型、國內投資股票型今年來人數減幅約各有 1 成,國內 (台股) 投資平衡型、跨國投資組合平衡型則有 15%、13% 之降幅,跨國投資平衡型、高收益債券型相對抗跌,減幅約 1.5%、7.5%。

儘管今年來各類型基金定時定額參加人數皆減少,不過,仍有單檔基金突圍。累計今年來共有 147 檔基金定時定額參加人數正成長,其中,有 10 檔不論是定時定額人數、筆數及金額皆出現三位數正成長,表現相對亮眼,標的主要集中在台股及亞洲相關股債基金。

復華投信表示,今年來各主要股債市行情偏多,但市場潛在變數不少,讓投資人獲利了結保持戰果,進而衝擊定時定額參加人數。不過,資訊掌握度較高且操作績效較大盤佳之基金標仍持續獲投資人青睞,帶動定時定額逆勢成長。

復華投信指出,不少基金投資人進行定時定額投資多自行設定停利停損點,面對黑天鵝事件頻傳,或者遇到市場大好或大壞時,容易因人性弱點錯失進場或出場時機,進而影響投資報酬率,以台股為例,由於台股屬淺碟市場,若投資人定時定額未設停利點適時將獲利落袋為安,則投資期間拉長,停利與不停利的報酬率差異將愈拉愈大,建議可透過加入月 KD 及巴菲特指標等計量訊號及景氣循環判斷帶進帶出的升級版定時定額,提高投資效率。

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