您使用的是較舊的瀏覽器版本。若要獲得最佳 MSN 體驗,請使用支援的版本

金管會擬強化反洗錢 要求國銀設專責部門

卡優新聞網 卡優新聞網 2016/10/25 張家嘯
金管會為防堵洗錢及資恐,將提高風險控管(圖/卡優新聞網) © 卡優新聞網 金管會為防堵洗錢及資恐,將提高風險控管(圖/卡優新聞網)

防堵國銀再捲入洗錢疑雲,金管會祭出新政策,研議將強化「洗錢防制及打擊資助恐怖主義」等規範措施,要求國銀加強督導具洗錢高風險業務之外,更要對國際政治人物進行身分審核,並且須設反洗錢、反資恐的專責單位,預計明(2017)年起上路。

因兆豐商銀一案,洗錢議題成為近來最被關注的焦點。金管會開始朝提升金融機構防制洗錢及打擊資恐能力著手,希望類似事件不再發生。金管會表示,以前對於「反洗錢」與「反恐」的規範,位階僅於銀行公會,缺乏強制的執行力,未來將相關條款提高為「應注意事項」後,就能視銀行遵守執行狀況,給予適當罰則。

金管會進一步指出,未來在防制洗錢及打擊資恐上,將強化督導具洗錢高風險業務,例如OBU(國際金融業務分行)因客戶都是境外人士,風險控管必須升高。同時,涉及到資金移轉的業務,像是第三方支付儲值,也須特別注意。

再者,還要加強對國際政治人物的身分審核。據瞭解,金管會是參考美國紐約金融監理機關DFS新措施,對象有現任及曾任國外政府重要政治職務人士,以及其家庭成員、或與其有密切關係者的客戶,進行審查措施。

金管會提到,「防治洗錢及打擊資助恐怖主義注意事項」修正草案,預計11月底就會完成,明年開始實施後,銀行必須設置反洗錢、反資恐專責的獨立部門,須由高階主管督導。

事實上,金管會為知悉國銀目前落實防制洗錢及打擊資恐的情況,已請業者填寫相關問卷,且分成質化、量化兩部分,其中質化預計10月底就能完成,而量化也會在明年1月底統計結果出爐。

更多卡優新聞網的文章

image beaconimage beaconimage beacon