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銀行財管客戶 家庭會員當道

中央通訊社中央通訊社 2014/4/12 田裕斌

(中央社記者田裕斌台北12日電)過去財富管理會員以個人為主的版圖分配將有所改變,繼去年中信金控旗下中國信託商銀之後,台新金控旗下台新銀行也推出財富管理家庭會員制。

中信銀與台新銀目前個人資產在新台幣100萬元以上的財管個人客戶,分別超過30萬人及20萬人,在國銀財富管理業務上名列前茅。

台新銀表示,財管家庭會員制是將過去財富管理個人會員的概念,延伸推出以家戶為單位的新理財方案,並依家戶資產總額區分為家庭金鑽(家庭往來資產總額達6000萬元)、家庭千萬(家庭往來資產總額達2000萬元)與家庭尊爵(家庭往來資產總額達600萬元)3種方案,客戶可與配偶、直系血親合併計算往來資產總額,共同成為家庭會員,會員及成員可同享專屬優惠。

中信銀的3種「家庭會員」機制,分為家庭會員A(家庭往來資產總額達6000萬元)、家庭會員B(家庭往來資產總額達3000萬元)與家庭會員C(家庭往來資產總額達600萬元),兩家銀行門檻設定差異不大。

台新銀通路營運事業處資深副總經理林尚愷表示,專業理財顧問將評估家庭會員各成員的風險屬性,提供最適切的資產配置建議,滿足一家大小各階段的理財需求,如子女教育基金、購屋置產諮詢、退休規劃等。

中信銀則表示,台灣高資產客戶在資產配置上大多不會單與 1家銀行往來,因此,銀行必須推出更優質服務,以吸引高資產客戶與自家銀行之間的往來更為頻繁。

此外,面對高齡化社會來臨,財富傳承觀念受到高度重視,以家戶為單位提供家庭理財整合服務,除了個人財富管理外,客戶可與家人同享理財規劃的整合服務及優惠,共同創造財富傳承的最大價值。

銀行主管指出,觀察目前台灣財富管理市場變化可發現,銀行已逐漸從過去單純的產品銷售、個人量身打造,進一步演變成以家庭為單位,為家中每位成員打造理財方案,藉由差異化行銷方式,在財管市場中取得領先地位。

且配合主管機關對於國際金融業務分行(OBU)在銷售產品種類上的鬆綁,國銀在財管業務上的競爭能力逐漸與外商銀行拉近,透過以家戶為單位的財管業務,更能拉近銀行與客戶間距離,提供客戶需要及貼心的服務。1030412

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