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2大衝擊來襲 群益趙永飛:營業員再不轉型就沒飯吃了

鉅亨網 鉅亨網 2016/7/29 鉅亨網記者王莞甯 台北

為因應金融科技(FinTech)浪潮以及台股成交量持續低迷的衝擊,獨立券商龍頭群益金鼎證券(6005-TW)宣布,第一線營業員轉型為理財菁英首批團隊已正式成立,群益金鼎證總經理趙永飛強調,「營業員理專化」讓傳統營業員有成長和更成功的機會,他呼籲「世界唯一不變的事就是變化」,也直言,「再不轉型營業員就沒飯吃了」。

趙永飛表示,市場量能低迷,而因應競爭手續費價格也越砍越低,導致營業員收入越來越少,若再不轉型,營業員恐怕很難生存,因此,理財服務轉型勢在必行。群益首批菁英團隊已於7月1日成軍,全台約1000個營業員已有逾200位加入,預計自2018年1月1日起,除了業務能力強的傳統營業員無須轉型,期待全台各分公司營業員將完全轉型為理財專員。

群益說明,由於近年來電子交易比重日益提高,傳統營業員電話接單的工作量已大幅減輕,這批具有市場交易實戰經驗的營業員,擁有對市場波動的敏銳嗅覺,經過嚴謹的專業訓練,將充分具備為客戶規劃多元投資建議的能力。因此,將接單工作由專業接單員進行後,轉型理專的營業員將可充分利用盤中的交易時間,對客戶在財富管理上的需求提供更多元的投資理財規畫,並提高財富管理服務質量,滿足客戶不同屬性和階段的理財需求。

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趙永飛進一步指出,目前有52.5%的客戶會自行透過網路交易,等於仍有超過40%的客戶需要服務,而一般來說,客戶對投資商品都有需求,只是部分商品複雜度高需要由專業理專說明,甚至可協助客戶節稅規劃。

至於券商理專與銀行理專有何不同?趙永飛解釋,銀行理專較不認識客戶,但券商理專和客戶的關係相對緊密,且兩者的客戶風險意識不同,資產配置需求也不太一樣,會產生對不同商品的需求,「以前是賣股票,現在透過財富管理規劃,擁有更多元的商品讓客戶選擇」。

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