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3月內 銀行可望重售非避險TRF

中央通訊社中央通訊社 2014/6/17 吳靜君

(中央社記者吳靜君台北17日電)金管會今天表示,銀行若要銷售非避險目標可贖回遠期契約(TRF),給予3個內調整符合銀行公會自律規範。若是遭金管會金檢並且處分的銀行,則改善缺失必須經金管會審核通過。

金融監督管理委員會今天表示,備查銀行公會所提的辦理衍生性金融商品相關自律規範,包含銀行要建立商品風險分級客戶適合度政策;強化銀行對客戶額度核給原則。

另外還有,商品的停損機制與客戶風險集中度的風險控管;告知客戶風險與錄音存證;交易契約應提供中譯版本;健全薪酬考核制度;明定銀行新種商品的審核程序。

金管會銀行局長詹庭禎指出,經金管會備查銀行公會的自律規範後,同意給銀行3個月的調整期進行內部作業準則、資訊系統及文件翻譯等作業。

詹庭禎表示,銀行重新銷售非避險TRF主要分為3塊,其中違規情節最嚴重的永豐銀行,已經被金管會處分禁止銷售TRF,所以無論避險或非避險,都不能夠銷售到屆滿,永豐銀行在這段期間要修正作業程序符合自律規範,屆滿也要改正經金管會核可才可以重新銷售。

另外,金管會金檢9家銀行,包含花旗(台灣)銀行、安泰銀行、中信銀、台新銀、北富銀、玉山銀、國泰世華銀、新光銀與大眾銀行,或多或少都有缺失,所以遭金管會糾正,而9家之中,除了花旗銀行之外,其餘8家都有被罰鍰。

詹庭禎表示,這9家有缺失的銀行,可以繼續銷售非避險的TRF,但要在3個月內將作業程序、契約調整符合自律規範;非避險的部分,3個月內調整符合自律規範,改正缺失經金管會核可才可以重新銷售。

沒有被金管會金檢的銀行,詹庭禎說,可以繼續銷售非避險的TRF,並且將內部作業程序調整符合自律規範;非避險的部分則重新修正符合自律規範,即可重新銷售。

金管會也要求,聯徵中心應該建立衍生性金融商品查詢機制,詹庭禎說,銀行要先類型化,提供聯徵中心建置機制,預計聯徵中心需要3到4個月之間。

根據金管會的估計,已經發函要求銀行討論類型化,近1到2個月內銀行就會討論出衍生性金融商品的類型化內容,預估年底之前查詢機制才可以建置完成,在此之前,銀行可以銷售TRF,但是客戶要告知銀行已經在其他銀行購買的額度,以便銀行自行審酌。1030617

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