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OBU反洗錢5月底大清查 不配合恐遭關戶

中央通訊社 標誌中央通訊社 2017/5/9 蔡怡杼

(中央社記者蔡怡杼台北 9日電)因應我國明年將接受亞太防制洗錢組織(APG)相互評鑑,本國銀行OBU預計5月底開始,全面清查及確認15萬戶客戶身份,若客戶不願配合,銀行可以關閉其帳戶。

金融監督管理委會已完成「國際金融業務分行管理辦法」的修正,以強化本國銀行OBU確認客戶身分措施,將於近日發布,預計5月底實施。根據統計,國內目前有62家OBU,客戶數有15萬戶,只有境外自然人或法人才能在OBU開戶。

銀行局副局長呂蕙容表示,我國於107年接受APG相互評鑑,且國際金融業務分行(OBU)是評鑑重點,金管會參考新加坡、香港等鄰近金融中心及防制洗錢金融行動工作組織(FATF)40項建議相關確認客戶身分的作法,並參酌外界意見修正了相關辦法。

修正重點包含OBU客戶應取得或驗證身分文件,必須屬於註冊地政府認證,且須由當地海外分行確認身分,不可以採取「代辦公司」自行簽發證明、國銀在海外分行、子行,外國銀行在台分行等「中介機構」可協助OBU辦理確認客戶身分審查,以及對於新開戶,國銀OBU不得勸誘或協助境內客戶轉換為境外身分。

即若客戶不補件,就可能列入洗錢及資恐風險等級,最嚴重的情況,銀行可以關閉該帳戶。

同時,呂蕙容也強調,上述規定涉及銀行因應調整內部作業程序及系統設定,因此,給予六個月緩衝期。

至於六個月緩衝期到期後,若仍有OBU未完成客戶身分確認,金管會是否會給予國銀處分?呂蕙容回應,基本上,仍會給銀行業者適度彈性,若未能在期限內完成,將視不同個案及處理態度,再決定是否開罰。1060509

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