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TRF不當銷售再開鍘 罰星展1千萬台新800萬

卡優新聞網 標誌 卡優新聞網 2016/12/2 張家嘯
星展銀因TRF違規態樣多,一次重罰1000萬(圖/卡優新聞網) © 卡優新聞網 星展銀因TRF違規態樣多,一次重罰1000萬(圖/卡優新聞網)

針對TRF的不當銷售,金管會再度開鍘,今(12/1)日宣布星展銀行與台新銀行,各被重罰鍰1,000萬元、800萬元,以及核處部分業務的糾正,總計截至目前,金管會對於TRF已經祭出四波罰緩,金額合計高達7,200萬元,而台新銀行累積遭罰1,200萬元最多。

受到人民幣走貶,引爆國內許多投資人購買TRF虧損的金融爭議案件,金管會開始介入調查後,陸續發現為衝刺業績,有銀行業者幫助客戶編制不實財報等情事,因此陸續祭出處罰。

金管會表示,這波遭處罰的2家銀行,皆為金檢時發現銷售TRF等相關商品時,有明顯缺失。像是在認識客戶及適合度評估作業、客戶風險屬性等級評估作業、交易策略與風險管理等面向,有未確實執行內部控制等情事,或以不當話術推銷客戶承做新交易,以及未落實法令遵循等。

其中星展銀行為首次出現在受罰名單中,但過去受罰的違規態樣皆有,因此一次重罰1,000萬元。金管會指出,除了罰鍰之外,也對這2家銀行做出行政處分,將限制星展銀行、台新銀行只能針對特別客戶,才能銷售隱含外匯選擇權衍生性金融商品,未來缺失改善後,才能恢復承作。並要求2家銀行檢討高階經理人責任,包括是否追回已發放獎金等。

據瞭解,TRF爭議截至目前為止,已有高達16家銀行受罰,合計罰鍰達7,200萬元,除了台新銀行累積高達1,200萬元最多外,國泰世華、台北富邦、星展銀行皆被處1,000萬元罰金。金管會強調,持續要求銀行儘速解決TRF銷售糾紛,設法與投資人和解。從統計資料來看,現階段和解案件共116件,和解比率為57%。

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