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TRF爭議開鍘14家銀行 五波累積罰金破億元

卡優新聞網 標誌 卡優新聞網 2017/6/1 張家嘯
人民幣大貶引爆TRF銷售糾紛,金管會第五波開罰共14家銀行遭到處分,累積罰金破億元(圖/卡優新聞網) © 卡優新聞網 人民幣大貶引爆TRF銷售糾紛,金管會第五波開罰共14家銀行遭到處分,累積罰金破億元(圖/卡優新聞網)

針對TRF(目標可贖回遠期契約)的不當銷售爭議,金管會今(6/1)日祭出第五波開罰,且大開鍘刀,一口氣有14家銀行遭處分,罰金總計高達1,800萬元,若加計前四波的罰金,TRF已讓國銀累積遭罰破億元。

第五波遭懲處的業者,包括遠東銀行、台新銀行、玉山銀行、日盛銀行、永豐銀行、凱基銀行、國泰世華、安泰銀行、新光銀行、大眾銀行、元大銀行、台北富邦、花旗銀行及中國信託等。

其中,大眾銀行、元大銀行、玉山銀行在這波懲處中,各被罰400萬元;國泰世華、日盛銀行及新光銀行則各被罰200萬元;而中國信託、台北富邦、凱基銀行、台新銀行、永豐銀行、花旗銀行、安泰銀行及遠東銀行等,被金管會糾正。

金管會表示,第五波主要檢查「董事會紀錄」、「沒核實辦理OBU開戶作業」、「沒落實審查客戶財務資料」三大項,發現有些銀行行員會幫TRF客戶填寫資產負債表、損益表後,再寄給客戶,甚至幫客戶繕打完財報後再寄出,這些都是違法行為。

兩年起因人民幣大貶,導致引發的TRF爭議,不僅導致許多投資人大額虧損,甚至還波及法人,導致公司無法正常營運。根據統計,TRF不當銷售爭議案,共計接獲203件,目前已有172件妥適處理,26件調處評議完成。金管會過去已經開罰四波,罰金合計達8,600萬元,若加上這波開罰1,800萬元,此案的整體罰金已達1.04億元。

金管會指出,外界質疑銀行董事會偽造紀錄,但經過這次的審查,暫時未發現此狀況,只能算是銀行對辦理客戶董事會紀錄審查作業審核,欠缺應有的嚴謹性。同時,藉由這次處分,希望各銀行在文件的徵提、審核,均要視為風險控管一環,不應流於形式,且應避免協助客戶於公司內部文件用印等情況。

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