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TRF七項監理措施 6月完成

中央通訊社中央通訊社 2014/5/20 楊淑閔

(中央社記者楊淑閔台北20日電)金融監督管理委員會今天新公布4項TRF複雜高風險商品監理措施,總計7項,將落實在金管會的行政辦法及銀行公會自律規範中,以及由聯徵中心查詢,預計6月中、上旬完成公布。

金管會銀行局局長詹庭禎今天於例行記者會做以上公布。對比之前公布過的3項措施,今天的4項新措施為「銀行應明確告知客戶承作交易相關事項,以達到風險充分揭露」,此將訂於金管會的「銀行辦理衍生性金融商品業務應注意事項」。

其次是銀行向非屬專業機構的投資人的專業客戶及一般客戶辦理目標可贖回遠期契約(TRF)等複雜型高風險商品,需錄音並保存相關紀錄;同樣會訂於上述金管會的行政辦法中。

再者,金管會的行政辦法將規範銀行酬金獎勵制度應避免業務人員的薪酬,直接與特定金融商品業績配額或最低業績門檻連結;且應納入非財務指標,包括是否有違反相關法令、自律規範或作業規定、稽核缺失、客戶紛爭或滿意度及執行充分瞭解客戶作業準則(KYC)的確實度等項目,也將訂於金管會的行政辦法中。

針對上述酬金獎勵制度,金管會坦言現況有銀行將薪酬直接與特定金融商品業績配額或最低業績門檻連結。金管會重申,可以連結,但不能是唯一因素。

第四點為強化申報報表,金管會將於行政規範中,規定銀行應按月向金管會申報客戶以避險目的及非避險目的辦理的商品類別、金額及客戶數。

金管會之前已公布過的3項,其中受外界關注,加強對TRF商品的銷售控管及產品設計規範,例如將來此類高風險商品應設有停損機制,以避免客戶承受無限損失;將訂於銀行公會自律規範中。

另外,強化銀行內部對新種商品的審查程序,提升新種商品審查小組參與成員階層,並就同類型複雜型高風險商品於初次銷售前,提報常務董事會或董事會通過,將訂於金管會的行政辦法中。

第3項是建立聯徵中心查詢機制,將由財團法人金融聯合徵信中心規劃建置客戶衍生性金融商品核給額度及動支情形查詢機制,以強化銀行風險控管。1030520

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