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亞洲投資人最積極 高風險資產達25% 高於全球平均

Yes娛樂 標誌 Yes娛樂 2014/5/5 鉅亨網記者許庭瑜 台北

根據施羅德調查發現,亞洲投資人在資產配置上最為積極,投入高風險資產(EX股票)的比率平均高達25%,遠超過美國、歐洲等地區的20%與18%。但即使如此,多數投資人仍有4成以上的資產是放在低風險(EX現金)的部位,施羅德投信分析,將近半數的受訪者都表示2014年主要目標是準備退休金,然而多數人仍以持有現金為主,這對達成退休金目標幫助並不大。

「strong」想準備退休金 但現今仍抱滿手「/strong」

施羅德2014年全球投資趨勢報告中也發現,全球只有5%的受訪者投資期間在 10 年以上,而且平均而言,投資人僅配置 20%的資產在股票等高成長的資產上。因此雖然將近半數 (46%) 的受訪者表示,準備退休金是今年首要的目標,但是投資人很大比例的資金依然是以現金形式持有,而較少持有如股票此類成長型的資產。

受訪的投資人表示,他們僅在投資組合中配置20%較高風險資產(如股票),而有約三分之一(35%)是中度風險資產,以及44%在低度風險資產,例如現金。

若比較全球投資人,可以發現亞洲的投資人相對於全球平均而言最為積極,將資金投向風險較高資產的態度是最開放的。但就算如此,亞洲投資人也僅配置四分之一的資金在那些今年有機會提供較高成長率的資產上;低風險的資產配置仍占了4成左右。

「strong」僅4成投資人尋求專家建議 24%靠直覺「/strong」

施羅德發現,這份報告也指出,許多投資人並不尋求專業顧問的建議,僅有40%的受訪者表示他們會在2014年尋求專業的財務建議。當進行財務決策時,同樣接近四成(38%)的投資人表示,他們會受到先前投資經驗的影響,而幾近四分之一(24%)的投資人是根據直覺,以及14%的投資者會向朋友或家人尋求建議。

施羅德投資執行副董事長麥思墨(Massimo Tosato)表示,由於人口高齡化、較高的生活預期,以及許多政府提供的退休金和稅賦優惠縮減,使得人們有必要準備更多來因應未來的退休生活。然而,要達成長期的投資目標,就必需有動態且多元的方法來管理資組合;但事實上,儘管全球經濟情勢顯著變化,但投資人的資產配置去年與今年幾乎沒有改變,這實在令人擔心,尤其是那些不尋求專業財務建議的投資人。

麥思墨認為,應該鼓勵投資人多花一點時間去檢視目標,確定投資組合可以提供所需的結果,並掌握全球經濟成長的機會。同樣重要的是,儘可能以長期的眼光來看待投資,特別是在為退休準備的投資,以及減緩短期經濟情勢的波動,例如烏克蘭所引起的不穩定、最近對於中國經濟成長的關切,以及歐元區復甦的強度等等。

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