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台版PEM吸金案!亂賣TRF衍生性商品給散戶將重罰

Yes娛樂 標誌 Yes娛樂 2014/5/2 鉅亨網記者陳慧琳 台北

金管會對銀行銷售衍生性商品進行金檢後,嚴懲亂賣TRF(目標可贖回遠期合約)的銀行,金管會統計,TRF客戶共1萬多人,但近1成是一般的散戶投資人,且未事先告知風險及可能損失,造成糾紛不斷,宛如「台版PEM吸金案」翻版,金管會表示對此將加重懲罰。

銀行金融商品行銷部門(TMU)的TRF商品由於可賺取高手續費,成為近年銀行業強打的商品之一,然而,隨著人民幣、日圓匯價波動,造成TMU業務客訴激增,金管會因此對TMU前10大銀行展開金檢。並且對永豐銀行開出第一槍,依銀行法規定,核處應予糾正,同時,停止該行新承作TRF商品交易1年。

金管會統計,TRF客戶共1萬多人,有1000多人是「散戶」投資人。同時,金管會金檢時發現,不少銀行居然對不需要做大量匯率避險的一般散戶投資人,例如醫生,大力推銷TRF商品,有些投資人根本不符合專業投資人或高淨值客戶(資產3000萬元以上)條件,不能買這種產品;這些銀行不顧一切地吸金,宛如當年的「保盛豐集團」(PEM Group)吸金的翻版。

金管會昨(1)日已發文給39家國銀,要求銷售衍生性金融商品時,須對客戶盡到風險告知、確認產品適合度、合約須公平合理等3大原則;若再亂賣衍生性商品給散戶,將加重懲罰。

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