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國人投資期望年報酬9.1% 實際僅5.5% 配置偏保守

Yes娛樂 標誌 Yes娛樂 2014/4/22 鉅亨網記者許庭瑜 台北

美盛環球投資根據全球投資趨勢調查,發現台灣投資人每年在投資商品的期望報酬為9.1%,居亞洲之冠,不過實際上平均卻只能達到5.5%,和理想的收益相差了3.6%,高於全球平均3.3%。此外國人在資產配置上也十分保守,高達光是現金就占32%,其次則為股票。美盛環球資產管理全球行銷總監麥特˙席夫曼(Mattew Schiffman)分析,5.5%剛好是高收債去年的平均表現,可見台灣投資人仍舊十分喜愛高收益債券。

「strong」看好海外市場 但投資仍集中在國內標的「/strong」

報酬與理想會有如此差距,美盛投資認為,主要是在看法與實際操作上有落差,根據美盛調查統計,雖然亞洲投資人對未來一年看好的標的都集中在海外,以台灣為例,投資人最看好中國,比例高達七成,其次是新興市場,有過半的投資人看好,再來則是美國。

不過實際檢視投資標的的時候卻會發現,台灣投資人還是偏向買房地產(60%)與國內股票(58%),甚至51%的投資人表示寧願持有現金,與看最看好的投資市場中間有一大段落差。

美盛證券投資顧問總經理陳宏達就認為,就是因為在想法與實際做法上有很大的落差,才導致台灣人在投資績效上不如預期。舉例來說,美股去年開始起漲,但台灣投資人幾乎都沒有搭上順風車,且在資產配置中,僅2.5%放置在美國股市,因此去年美股雖然表現優異,但對多入投資人來說卻是無關痛癢。

而在經歷過去年美股不斷走強的情況下,台灣投資人是否有即時轉換自己的資產配置,李宏達表示,雖然美股經過2013年的大漲後,有稍微引起台灣投資人興趣,不過整體而言,配置上也只從2%上升到4%,可見在面臨抉擇時,台灣投資人太愛觀望,常常因此錯過進場時機。

「strong」台灣投資人信心不足 資產配置保守「/strong」

此外若從投資信心來看,全球平均投資人對明年投資其實是樂觀看待,若以滿分十分計算,全球平均分數為6.8分,並以美國7.2分最高,而中國投資人也有給予7分的高度信心,香港亦有6.7分;反觀台灣投資人在信心上卻只有5.7分,遠遠落後其他國家,只高過日本的5分。

因此與其他國家相比,台灣受訪者在產品配置上也相對保守,主要還是現金為王,配置上持有現金或握有等現今的比重高達32%,相較而言,全球投資人對現金的持有水位則大約在27%。除了現金之外,國人握有的資產其次則為股票,有25%,再來分別是不動產投資(21%)、固定收益(11%)、其他(6%),以及非傳統投資(5%)。

雖然台灣投資人在資產配置上較保守,但卻仍十分樂意省下個人花費,轉而投入市場。47%台灣投資人表示願意拿出更多的現金出來投資,高出全球平均的40%。不過面對股市,台灣人依舊相對保守,僅3成投資人考慮增加股市投資的部位;另一方面,香港則有超過一半的投資人計畫在未來12個月內,在自己投資組合中增加股票的部位。

美盛投資認為,目前台灣銀行在推薦投資商品時,往往只著重在單一商品的優劣,而忽略了投資人本身的屬性以及早已擁有的資產配置,因此期望未來能朝完全了解投資人需求後,再替投資人做規劃的資產管理。

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