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幸福人壽內控缺失 金管會開鍘再祭出3大重罰

Yes娛樂 標誌 Yes娛樂 2014/4/14 鉅亨網記者陳慧琳 台北

時隔不到半年,幸福人壽再因內控缺失,遭金管會祭出重罰,除罰鍰660萬元外,且禁止新增不動產投資,並調降董監酬勞2成,為期6個月,並要求該公司就內部缺失提出檢討改善措施及懲處相關失職人員。

金管會表示,去年進行專案檢查時,發現幸福人壽包含公司部分員工在大部分的工作時間辦理董事長鄧文聰所屬事業的事務等內稽內控上的重大缺失、辦理台中不動產投資時違反同一人同一關係人管理規定,以及未留存去年5月資金運用遭到限制前的國內衍生性商品的投資報告。

金管會指出,幸福人壽的違規缺失包括辦理採購、委任律師等業務有與利害關係人交易、公司利害關係人交易對象的歸戶資料未建檔;辦理不動產投資違反保險法及「保險業對同一人同一關係人或同一關係企業之放款及其他交易管理辦法」、辦理國內衍生性金融商品交易發生未留存相關文件及未符避險目的等相同缺失事項。

另外,在內控部分,如投資國內股票有未經授權且非帳戶經理人指示交易人員下單、聘用外部顧問程序未符所定「組織規程」、聘用對象未符所定「專業顧問委任辦法」的資格條件、公司部分辦公場所及人員於大部分工作時間辦理董事長所屬事業事務,影響公司業務營運及人力資源。

且公司章程未明訂設置駐會董事及常駐監察人即逕行設置、辦理衍生性金融商品交易績效評估及風險評估報告有未依所訂內控制度定期(每月)向董事會報告、從事避險目的的衍生性金融商品交易尚未依個別交易對手的信用狀況,訂定交易額度限制,且未有定期控管記錄情事,及辦公室裝潢修繕採購作業經查有未依公司所訂「採購作業管理辦法」辦理等缺失事項。

近一年來,幸福人壽可說是被金管會釘得滿頭包,除了去年5、7月都因不動產投資缺失,分別被金管會罰鍰840萬元、360萬元並限制業務投資外,去年底更因為RBC(資本適足率)不足200%,董事長被減薪30%,為期1年。

此次內控缺失,金管會再重罰幸福人壽660萬元、為今(2014)年來單一保險公司金額最高的裁罰案以外,同時,限制新增不動產投資、調降董事及監察人報酬20%,為期6個月,並要求公司就內部控制缺失事項提出具體檢討改善措施及懲處相關失職人員具報,預計上半年完成。

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