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摩根調查:民眾理財大多為儲蓄、退休 25%投資分析不求人

Yes娛樂 標誌 Yes娛樂 2014/4/9 鉅亨網記者許庭瑜 台北

摩根投信調查公司齊下定期定額投資人最想達成的心願,發現最多人選擇儲蓄與退休,分別占了36%與34%;此外在做投資決定時,主要參考的來源,25%投資人喜歡靠自己分析,再來則是依據基金公司的推薦,佔了23.4%,此外也有21.8%的投資人選擇依賴媒體報導。

對於投資人在理財上的目標,大多集中在儲蓄與退休這塊,摩根投信執行董事邱亮士說明,這個調查很明確地指出,投資人理財行為的終極目標就是累積財富,想要變有錢,但是願意承擔的風險看起來較小;排名第二的退休則是出乎他的意料,可見台灣人開始重視退休生活,或許也和工作太累,薪水卻平平,導致不想上班有關。其他如子女教育、買車買房、旅遊等心願的實現,都需要有一定的財富基礎做為後盾。

至於進行投資決策時,多達25%的投資人表示相信「自己分析」,邱亮士解釋,身處各類訊息隨手可得的時代,因此想要自己來、自己分析,自己做決策是可以理解的,同時也顯示了台灣投資人對自身理財觀念有信心。其次23%投資人會參考「基金公司」的建議,主因基金公司能有效整合最新財經動態,提供完整市場報告及最適投資建議,因而成為投資人倚賴的決策參考。還有21%受訪者表示會參考「報章媒體雜誌」,可見媒體對於理財投資上,還是有很深的影力。

至於選擇基金公司的三大考量則是多元優惠方案(22%)、具跨國研究資源(19%),和品牌知名度(17%)。邱亮士表示,近期搭配全新品牌訴求「投資找對人,直達你心願」活動,摩根也將推出四檔國內基金,在五月底前申購,就可享有定期不定額,終身免手續費的優惠;至於國外基金則是只收取0.75%的手續費。

另外在投資滿意度上,調查發現只有19%受訪者表示對投資成果感到滿意,將近8成地認為還好,回答較為中立,只有9%對績效不滿意。

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