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〈理財〉投資策略「333」 兼具獲利與均衡配置

Yes娛樂 標誌 Yes娛樂 2014/4/13 鉅亨網記者許庭瑜 台北

市場總是變化萬千,甚少被重視的債券型基金前幾年在歐債風暴中大顯身手,去年卻又是股票型基金拿回注目焦點。為了因應各種不同的變化,富蘭克林投顧找出「投資333策略」,讓投資人可以在變化不斷的市場中,更輕易做到理財的布局。

富蘭克林投顧副總經理羅尤美指出,目前長線來看,經濟前景穩固的歐美市場,以及相對高成長與相對低本益比的科技、生技產業仍大有可為,這些市場擁有強化資產體質、提供資產增值空間的可能性,當然也不忘適度增加新興市場中小型股的比重,爭取新的資金流入及壯大趨勢的投資機會。

因此為了要鞏固並強健資產體質,除了透過長期持有的佈局策略,還要搭配均衡分散的配置比重,富蘭克林建議投資人可以掌握「投資333策略」,趁第二季初始,好好檢視一下自身的資金分配狀況。

所謂的333策略,就是將資金分成三部分,積極型的投資人可以將自身資金的1/3部位趁低檔承接產業展望性佳、企業獲利與成長動能強勁的「美國股票型基金」,如高科技股票型基金。

此外為了穩定與鞏固資產抵抗力,其中1/3的比重可以投入前景較優、具有相對抗波動性的「高股利股票型基金」,例如全球股票型基金或歐洲股票型基金。

最後另外1/3比重的資金,應該從保守與穩健型的角度來下手,可以增加持有分散風險、股債平衡佈局的「美國平衡型基金」,如富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金,以爭取靈活轉換股債市場的入場券。

投資標的部分,根據統計,近三年以來,海外共同基金約有22種類型近240檔累積報酬率超過三成,整體當中占比最大宗的是歐美股票型基金,其中以歐美創新產業股票型基金的表現最為突出,例如生物科技股票型基金累積平均報酬率約達122%、醫藥及健康護理股票型基金累積平均報酬率約達74%,即使如歐洲中小型公司股票型基金累積平均漲幅也有47%。

羅尤美表示,只要投資人能適時調整自己的資產部位,採取「長線持有補元氣、短線修正少壓力」的投資態度,即便第二季為市場傳統的淡季,也能以從容的心情看待市場起落,並以均衡之道來參與全球市場多頭格局的前景。

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