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金管會金檢9大銀行 TRF銷售曝5大缺失

Yes娛樂 標誌 Yes娛樂 2014/5/19 鉅亨網記者陳慧琳 台北

金管會主委曾銘宗今(19)日於立法院財委會表示,本國銀行銷售TRF(目標可贖回遠期契約)等衍生性金融商品,經專案金檢TRF業務量前9大銀行,發現共有5大缺失。

曾銘宗今天赴立法院財政委員會進行「金融業務開放與相對應的金融業務管理 - TRF等衍生性金融商品、投資型保單與國際金融業務分行(OBU)」專案報告。

曾銘宗指出,金管會發現國銀承做TRF商品的交易量和獲利大幅增加、陸續產生客訴,因此對9家銀行啟動專案金檢。

經查發現5大缺失,分別為:第一、核給客戶交易額度未充分評估客戶所營事業營運性質及風險承擔能力。第二、未根據客戶交易目的、經驗及營收等條件核准合適可交易商品。第三、未對高風險商品辦理上架前審查或審查未確實。

第四、提供一般客戶的交易文件以英文表達且未充分告知最大損失及中途解約事宜。第五、有未具法定資格條件的企金業務人員及金融行銷人員辦理衍生性商品銷售。

曾銘宗強調,金管會一方面對金融業務採持續鬆綁與開放,另一方面同時要求金融機構強化守法守紀、重視風險及客戶權益保障,藉此落實「雙翼監理政策」,使金融市場能平衡發展、永續經營。

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