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美國三大金融業監管負責人透露下一步改革藍圖

Bloomberg 2023/3/28 Chris Anstey

【彭博】-- 為了解決導致矽谷銀行和其他美國地區性銀行崩潰的根本問題。美國高級金融官員周二勾勒出可能是幾十年來最大規模的銀行業監管改革藍圖。

聯儲會負責銀行監管事宜的副主席Michael Barr在參議院銀行委員會聽證會上表示，「矽谷銀行倒閉證明了我們需要加強銀行體系韌性」，有必要對資產規模超過1000億美元的銀行實施更嚴格的資本和流動性標準。

聯邦存款保險公司(FDIC)主席Martin Gruenberg在聽證會上說，矽谷銀行和Signature Bank的問題說明資產規模在1,000億美元或以上的銀行會對金融穩定產生影響。有必要強化對這些機構的審慎監管，特別是在資本，流動性和利率風險方面。

新的監管提案一旦正式提出勢必會遭到共和黨的反對。共和黨議員已經在矽谷銀行倒閉前向聯儲會施壓，要求避免任何可能限制銀行的資本金要求上調。

共和黨人把銀行倒閉案歸咎於高通膨，稱正是拜登政府的財政刺激政策導致通膨高企，令聯儲會不得不實施激進的加息。

民主黨人反對這一論調，稱川普任內銀行監管的松散才是導致當前亂局的根源。

Barr和Gruenberg證詞中列出的改革計畫包括：

聯儲會對銀行業的壓力測試將設置更多假設情境，以反映危機蔓延的多種路徑。Barr說，聯儲會將對沒有被指定為全球系統重要性的大銀行提出「長期債務要求」，「以便它們有足夠緩衝帶來吸收損失」。監管部門還將研究流動性規定以提高彈性。FDIC將於5月1日公佈有關存款保險覆蓋率潛在調整的選項。存款保險目前上限為25萬美元。Gruenberg呼籲「認真關注」資產超過1,000億美元銀行的證券投資組合資本要求。

財政部負責國內金融事務的副部長Nellie Liang表示，「我們必須確保銀行的監督和監管政策適合銀行今天面臨的風險和挑戰」。她期待即將出台的監管提案。